Troca de Bematech por Valid

   Salve amigos guerreiros do mundo dos aportes, o mês até o momento está com rendimentos muito bons no mercado de ações e ruins nos fundos imobiliários, más a postagem de hoje é para comunicar a troca na carteira de ações do Beto Fiscal. Sai Bematech. Entra Valid.

   Foi com tristeza que vendi minha participação na Bematech, empresa de soluções de hardware e programas para negócios no Brasil. Em uma reorganização societária a empresa está sendo incorporada pela Totvs. Para o sócio que ainda está por fora, dê uma olhada no link em anexo abaixo;

http://ri.bematech.com.br/bematech2013/web/conteudo_pt.asp?idioma=0&tipo=46761&conta=28&id=216476

   Resolvi sair antes para evitar pagamento de imposto de renda, em reorganização societária o acionista é obrigado a pagar o imposto caso o preço de entrada seja menor que o de saída, conforme informação em anexo abaixo da receita federal.

http://www.receita.fazenda.gov.br/publico/Legislacao/SolucoesConsultaCosit/2014/SCCosit2242014.pdf

Vamos ao resumo da operação do Beto Fiscal na Bematech:

Compra: 300 ações * 7,22=  R$ 2166,00 em 23/10/2014

Venda: 300 ações* 10,18= R$ 3054,00 em 05/10/2015

Lucro na venda: 3054,00 - 2166,00= 888,00

Dividendos recebidos no período: 17,99 + 105,00 + 21,33+47,55= R$ 191,87 

Lucro Total com BEMATECH: 888 + 191,87= 1079,87 ou 49.85% sobre  o valor investido. 

   Caso não tivesse acontecido essa reorganização continuaria sócio da Bematech, vislumbro um potencial enorme para ela, más ao menos tive um bom lucro  na venda e nos  dividendos recebidos durante o período. Muito obrigado Bema e boa sorte agora sob o comando da Totvs.

   A empresa escolhida para entrar no lugar da Bematech, foi a empresa Valid, empresa fundada em 1957 basicamente com tecnologias  de impressão em papel de alta segurança, que atualmente tem atuação global em mercados importantes como Estados Unidos e América Latina e apresenta portfólio completo de soluções de meio de pagamento, certificação digital, Sistemas de identificação e  Cartões chip.

  A empresa é negociada com um P/L  de 23 e P/VP de 4.8, ou seja um tanto quanto cara. Comprei 65 ações a 47,80. No momento apresenta Margem líquida de 9,0% e Retorno sobre o patrimônio de 20% e distribui dividendos ao menos 6 vezes ao ano, apesar de apresentar um Div. Yield de 2% devido a cotação. 

   Era isso para o momento, forte abraço turma e seja bem vinda VALID.

RENDIMENTOS CARTEIRA SETEMBRO 2015

   O mês de Setembro se encerrou e com ele mais quedas violentas nas principais aplicações do pessoal da blogosfera, Ações, fundos e tesouro. Primeiramente pedindo desculpa pelo atraso da publicação mensal de rendimentos, na verdade fui escalado para cobrir férias de um colega em uma fiscalização móvel e o tempo ficou pouco.

   Durante o mês que passou aportei cerca de R$ 1800,00 conforme última postagem em Cemig, FIIP11B e um pouco de título público. 

RENTABILIDADE MENSAL

Investimentos	Rendimento
carteira de ações	4,13%
Fundos imobiliários	6,17%
Fundos de Investimentos	3,62%
Tesouro Direto	1,08%
Poupança	0,71%
CONSOLIDADO MENSAL	3,04%
CONSOLIDADO ANUAL	7,04%

   Olhando a tabela acima da rentabilidade dos investimentos do Beto Fiscal, verifica-se o desastre geral, os fundos imobiliários despencaram, com queda violenta de 6,17%, carteira de ações, queda de 4,13%, no fim  o rendimento consolidado no mês, a queda foi 3,04% amenizada pelo dinheiro da poupança, talvez se tivesse tudo aplicado  na poupança, a situação estava  melhor. Lembrando aos colegas que a minha rentabilidade não conta os rendimentos de dividendos e de fundos imobiliários.

RENDIMENTOS

Dividendos: R$ 246,67

Fundos Imobiliários: 223,10

Total recebido: 469,77

   Mais um mês fraco no recebimento de dividendos, mais empresas anunciando diminuição da distribuição anual de dividendos, nesse mês Vale e Marcopolo anunciaram diminuição. No fim a esperança de dias melhores, abraço e até a próxima.

COMPRAS E VENDAS DA CARTEIRA EM SETEMBRO 2015

   Amigos! O mês continua tenso para os investidores brasileiros, Dólar na semana superou os R$ 4,20, Ações e cotas de fundos imobiliários continuam em queda na sua maioria. Quanto aos aportes, não foi muito nesse mês em virtude de gastos extras odontológicos e no automóvel. Mesmo que não seja tanto o aporte quero ver se continuo aportando ao menos dois mil reais a cada  mês.

VENDA:

LOPES (LPSB3): Nesse mês vendi minha posição na imobiliária Lopes (LPSB3), após quatro meses de prejuízo da companhia, não vejo razão em manter posição em empresa que não apresenta lucro. perdi cerca R$ 1000,00 nessa operação. Tomei a decisão de não mais comprar ação de construtora ou incorporadora, meus investimentos desse setor ficarão por conta dos fundos imobiliários.

COMPRAS: 

RB CAPITAL  RENDA (FIIP11B):  No mês fiz a compra de 13 cotas do fundo imobiliário RB Capital Renda FIIP11B ao preço de R$ 143,25. O dinheiro dessa compra foi feita com o resgate feito em um fundo multimercado do Banco do Brasil e um complemento da venda da Lopes. O RB investe seus recursos em imóveis comerciais construidos e locados no modelo "build to suit", contratos de longo prazo construidos sob medida para os locatários, no momento possui 7 imóveis, sendo que o centro de distribuição da AMBEV no Paraná paga o aluguel de forma anual. Recebemos portanto um rendimento maior no mês de Fevereiro de cada ano. Essa foi a segunda compra. As compras de cotas de fundos imobiliário são uma excelente forma de aumentar a nossa renda passiva.

CEMIG (CMIG3): Com o dinheiro do aporte do mês fiz a segunda compra de Cemig, comprei dois lotes ao preço de R$ 7,10/ ação, minha primeira compra ano passado foi R$ 19,2 por ação. O P/L (preço/lucro) dela está em 2,80, muito baixo, essa queda violenta da cotação  se deve a possível perca de algumas concessões. 51% dos clientes da companhia são de indústrias e 21% é residencial. O volume de energia elétrica vendida aos consumidores teve uma retração de 7,4% no segundo trimestre de 2015 em relação a 2014. A despesa gasta com energia comprada para revenda teve acréscimo no último trimestre. Apesar do momento ruim para as empresas de energia, ao risco inerente do setor, acredito ser um ótimo investimento a longo prazo, a geração de caixa e os lucros da companhia mesmo diminuindo ainda são enormes.

   Semana que vem, atualizo os rendimentos do mês, vamos ver se dá um repique nas ações nesse finalzinho do mês para subir o rendimento da carteira. Era isso, Bom final de semana galera!!

Análise da Vida do Beto Fiscal em Setembro de 2015

   Essa noite resolvi fazer um balanço sobre o meu momento atual de vida, deixando de lado um pouco os investimentos, talvez esse momento mais reflexivo seja fruto dessas quedas violentas das ações e  dos fundos imobiliários, que te fazem repensar sobre as coisas realmente importante da vida.

   Sou uma pessoa entre 35 e 40 anos, que foi casado por 8 anos com a senhora Beto Fiscal, meu casamento terminou em 2013, desde então voltei a morar com meus velhos. Durante esses  8 anos, talvez passei os momentos mais felizes da minha vida, más problemas de compatibilidade de vida financeira e de gênio acabaram minando o relacionamento, infelizmente não tivemos filho.

   Desde então a minha vida tem sido mais de solidão, tive alguns relacionamentos esporádicos que não foram para frente, parece que nos dias atuais está complicado de arrumar alguém inteligente, que não seja vulgar e nem interesseira.

   A volta para casa dos meus pais não foi ruim, eles já estão mais velhos, necessitando de alguém por perto para dar apoio aos mesmos e eu não fico tão só na presença deles.

   No ambiente profissional formei em uma carreira ligada a Engenharia no começo da década passada, trabalhei em empresas privadas por 6 anos, após uma demissão, um tanto quanto traumática e o fantasma do desemprego me obrigaram a estudar para concurso, então a 8 anos passei em concurso de nível estadual para área de fiscalização que não tributária, mais ligada a área de consumo e qualidade. Visitando alguns blogs não entendo um certo preconceito quanto a carreira pública e sua importância, alguém acha que as pessoas se não tivesse fiscalização iria respeitar as leis de trânsito, iria respeitar as leis ambientais, iria produzir alimentos de qualidade ? acho que não, com ela aí acontece cada absurdo, se soubessem o que acontece no meu serviço, garanto que iam mudar a visão quanto a importância de algumas carreiras públicas.

   Acontece que essa carreira em que estou me proporciona um salário entre R$ 5000,00 e R$ 8000,00  e ao menos por enquanto sem perspectivas de aumento, ou seja um tanto quanto estagnado profissionalmente, ainda mais que após o fim do casório, parei de estudar de vez para outros concursos.

   Tudo isso está me fazendo repensar o meu nível de investimentos, meu nível de frugalidade, talvez trace uma meta de aporte um pouco menor para os próximos anos para poder aproveitar um pouco mais a vida, comprar um carro mais novo, fazer algumas viagens legais e afinal de contas vislumbrando o futuro de nossa economia e da política não vejo uma melhoria de cenário tão cedo.      

   Enquanto o Brasil ia de vento em popa tinha a crise do sub-prime americano; Quando a China subia igual foguete arrefecia a economia no Japão e na Europa, parece que sempre tem algo atrapalhando meus investimentos e da maioria.

   E aí amigos, as vezes param para fazer uma balanço de suas vidas ? Estão felizes ? abraço...bom final de semana.

Rentabilidade de Agosto de 2015

   Esse mês de Agosto não foi nada fácil para quem faz investimentos, as  únicas classes com bons rendimentos em geral foi o Dólar e Tesouro direto Selic, em compensação fundos imobiliários, mercado de ações e o restante dos títulos públicos em queda.

   Durante o mês além da compra da Weg, já comentada no último post, também comprei alguns títulos do tesouro Direto: 0,15 Tesouro Selic 2021; 0,9 NTNF 2025 e NTNB principal 2019. A compra dos títulos públicos se deve a uma tentativa de minimização das quedas violentas das ações.   

   Essa compra dos títulos públicos foi realizada com o restante do aporte além de uma pequena quantia de resgate feito em um fundo multimercado.

RENDIMENTOS

Investimentos	Rendimento
carteira de ações	8,51%
Fundos imobiliários	3,18%
Fundos de Investimentos	4,19%
Tesouro Direto	1,20%
Poupança	0,73%
CONSOLIDADO	4,34%

   A tabela acima mostra os rendimentos desastrosos da carteira do Beto Fiscal no mês, a carteira de ações caiu incríveis 8,51%, os fundos imobiliários despencaram 3,18%, o único alento do mês, ficou por conta da poupança com alta de 0,73%. No final a carteira consolidada caiu 4,34%

RECEBIMENTOS DO MÊS

Dividendos de ações: R$ 182,79

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 222,09

Juros do tesouro direto NTNB 150820: 119,20

TOTAL RECEBIDO NO MÊS: R$ 524,08

   O triste é saber que com essa crise, empresas que sempre pagavam muitos dividendos, com as quedas em seus lucros, também diminuem a distribuição de dividendos aos acionistas, como o caso da Cemig, Eternit e Aes Tietê. No mês recebi dividendos da Eternit, Grendene, Natura e Metal Leve.

   Amigos e aí, estão preparados para mais quedas ? O que isso poderá mudar no seu modo de investir ?  Abraços e até mais......

COMPRA DA WEG E COMENTÁRIOS DIVERSOS.

    Amigos nessa semana fiz a compra da minha vigésima quinta empresa para a carteira de ações do Beto Fiscal. 25 é o número de ações que quero ter em minha carteira, esse número ainda considera participações irrisórias em Ogx e Lopes que possivelmente serão substituídas em breve por outras ações. A compra foi realizada ao preço de 18,08 nessa semana, comprei 1 lote de WEG.

   A Weg é um dos maiores fabricantes mundiais de eletroeletrônicos, atuando principalmente em bens de capital  nas linhas de motores, energia, transmissão e distribuição, automação e tintas. A empresa apresenta crescimento de lucros de 16% nos últimos três anos, no último trimestre apresentou 263 milhões de lucro com margem de 11,1%.

   A escolha da Weg foi baseada em uma maior diversificação para a carteira, empresa de crescimento que alia sempre com distribuição de lucros e dividendos, além de ser empresa do novo mercado.

   Nesse momento de queda da bolsa é importante selecionar empresas com constante distribuição de lucros ao acionista, diversificar em títulos públicos e em fundos imobiliários.

Caso Bematech 

   Amigos já pensaram  como é complicado fazer Buy e Hold no Brasil, uma das minhas ações preferidas na carteira, a Bematech e que vislumbrava maior potencial no futuro vai ser vendida para a Totvs, na data em que se concluir  reorganização societária cada acionista da Bematech receberá R$ 9,35 por ação mais 0,043421048 vezes o número de ações da Bematech convertidas em ações da Totvs, o único alento será que essa transação vai me gerar lucro pois meu preço médio de compra era de 7,36 por ação.

   Não desanimem com a queda das ações e vamos continuar firme no propósito de uma futuro melhor para nossas vidas. abraço e até a próxima.

COMPRAS E RENTABILIDADES DA CARTEIRA EM JULHO DE 2015

   Olá amigos da blogosfera, o mês não foi nada fácil para o Beto Fiscal, no começo do mês bati meu automóvel, dessa maneira gastei uma grana para arrumar o meu  carro e o da outra pessoa, diminuindo dessa maneira o aporte mensal. No meu serviço as coisas não andam boas, nossa carreira está estagnada sem aumento e estamos tendo atraso no recebimento do salário mensal.

   Peguei uns dias de folga no serviço e me desloquei em viagem até uma cidade histórica aqui perto, não gastei muito, pois fiquei na casa de parentes, más foi bom para dar uma arejada nos pensamentos.

      A compra do mês com dinheiro do aporte, foi realizada em um lote de HGTX3 a 12,25, agora tenho 300 ações dessa companhia. A empresa apresenta ótimos dados fundamentalistas com margem líquida de 18% e ROE ( retorno sobre patrimônio) de 26,8%, no último trimestre apresentou queda expressiva nos lucros líquidos devido a queda no consumo do Brasil, más mesmo assim ainda apresenta ótimas perspectivas a longo prazo.

        Retirei um dinheiro da poupança e comprei mais um lote de  Grendene a 17,30, essa daqui é uma das minhas ações preferidas, distribui dividendos quatro vezes ao ano, apresenta Margem e Roe em torno de 22%, lucros consistentes. Nesse segundo trimestre foi 84 milhões de lucro.

Rentabilidades dos Investimentos

Investimentos	Rendimento
Carteira de ações	1,57%
Fundos imobiliários	0,88%
Fundos de Investimentos	3,36%
Tesouro Direto	0,76%
Poupança	0,68%
CONSOLIDADO	1,19%

   Um mês de Julho bem ruim para a rentabilidade da carteira, a de ações, ficou negativa em 1,57% com quedas violentas do Banco do Brasil, Cemig, Natura e Porto Seguro. A carteira consolidada ficou negativa em 1,19% com resultados pífios dos fundos imobiliários e dos malfadados fundos de investimentos. Minha carteira consolidada no ano está negativa em 2,49%, bom espero que no longo prazo essas compras de ações tragam o retorno necessário para a carteira.

Rendimentos

Dividendos/Ações: R$ 110,84

Rendimentos/Fundos Imobiliários: R$ 255,23

Juros semestrais/Tesouro direto: R$ 56,90

Total de Rendimentos: R$ 422,97

   O mês foi bem fraco quanto ao recebimento de dividendos, apenas 110,87 reais, proveniente do Banco Pine, Banco Bradesco, Cetip e Odontoprev.

   Amigos um mês de Agosto repleto de paz, saúde e alegria para todos. Abraços do Beto Fiscal