Mais vale a lágrima da derrota, do que a vergonha de não ter lutado. (Bob Marley)

sábado, 27 de janeiro de 2018

Evolução da renda passiva


   Olá bolsa está subindo como um foguete por esses dias, fruto da condenação do ex presidente Lula e da chance diminuir do mesmo voltar a comandar os rumos do país. Postagem sobre a evolução da renda passiva. 

Ano Renda Passiva
2013 R$ 710,65
2014 R$ 4.596,73
2015 R$ 6.277,04
2016 R$ 7.867,19
2017 R$ 10.806,77

   Em 2013 foi o ano que comecei a investir diretamente em ações e fundos imobiliários, mesmo que timidamente. Meu primeiro dividendo recebido foi da Bematech, recebi em 04/04/2013 o valor de R$ 8,00, a Bematech foi comprada pela Totvs. 


   A curva do gráfico de renda passiva foi com um crescimento mais tímido no início e com o aumento dos investimentos em ativos geradores de renda passiva vem aumentando consistentemente.


Dividendos e juros sobre capital próprio recebidos de ações 



Empresa  Preço médio  Divid Receb Divid. Yield
1 Eztec R$ 18,25 R$ 3,76 20,61%
2 Hering  R$ 19,85 R$ 1,61 8,11%
3 Grendene  R$ 18,48 R$ 1,25 6,77%
4 aes tietê R$ 15,85 R$ 0,94 5,95%
5 Sabesp R$ 20,52 R$ 1,20 5,87%
6 B. do Brasil R$ 17,78 R$ 0,94 5,29%
7 Odontoprev R$ 10,01 R$ 0,52 5,23%
8 Ecorodovias  R$ 8,94 R$ 0,42 4,72%
9 Bradesco R$ 25,94 R$ 1,20 4,65%
10 Multiplus R$ 38,19 R$ 1,68 4,40%
11 Porto Seguro  R$ 28,38 R$ 1,18 4,17%
12 Ccr R$ 16,85 R$ 0,64 3,77%
13 Vale  R$ 27,06 R$ 0,91 3,34%
14 Alupar  R$ 15,75 R$ 0,51 3,25%
15 Cielo R$ 26,01 R$ 0,76 2,93%
16 Metal Leve  R$ 21,81 R$ 0,39 2,61%
17 Ultrapar R$ 66,50 R$ 1,72 2,58%
18 Cemig  R$ 14,46 R$ 0,31 2,08%
19 B3 R$ 20,08 R$ 0,39 1,97%
20 Engie  R$ 34,41 R$ 0,62 1,82%
21 Totvs R$ 27,64 R$ 0,49 1,78%
22 Valid R$ 38,16 R$ 0,60 1,58%
23 Natura  R$ 32,99 R$ 0,26 0,79%
24 Weg R$ 15,78 R$ 0,37 0,37%
25 Marcopolo R$ 4,54 R$ 0,00 0,00%
26 Eternit  R$ 3,70 R$ 0,00 0,00%


     Na tabela acima, meu preço médio, os dividendos recebidos em 2017 e  o Dividend Yield ou DY, no caso utilizei os dividendos recebidos sobre o meu preço médio de compras. 
   Eztec apresentou DY fantástico de 20,61%, a empresa não tinha muito o que fazer com o caixa gigantesco e distribuiu uma parte aos acionistas. Certamente em 2018 essa distribuição não vai repetir. Hering e Grendene também apresentaram bons Dy. 
   Multiplus, Ultrapar e Engie comecei a comprar ações dela em 2017, o que distorce um pouco o valor real de DY. 
   Eternit e Marcopolo não distribuirão proventos em 2017, Eternit devido a não dar lucro mais e Marcopolo anunciou no final de 2017 para ser pago em 2018.
   Esse tipo de tabela é importante para definição de alocação e estratégia de investimentos e percentual de alocação em cada ativo.







26 comentários:

  1. Bem legal o post fiscal, bem detalhado o seu acompanhamento.

    A tendência agora é só aumentar essa renda passiva com os aportes e os juros compostos, a cada ano vai ficando melhor.

    Abraço.

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    1. A cada ano acredito que deve aumentar a renda passiva, tenho reinvestindo os rendimentos e renda recebidos e com isso a "bola de neve" vai aumentando. Abraço Jovem..

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  2. Excelente evolução da renda passiva, com o passar dos anos reinvestindo os dividendos, aumenta cada vez mais.

    Abraço e bons investimentos

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    1. abraço Dinheiro! já sinto o aumento ano a ano, ah se tivesse aprendido a investir certo antes.

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  3. Muito boa evolução Beto.

    Eu nunca fui fã de ações, pois eu investia errado: Comprava empresas ruins, que não davam lucro, querendo ganhar com a venda (comprar na baixa, vender na alta).

    Na verdade o que mudou foi o conceito de comprar empresas boas e reinvestir os dividendos.

    Estou muito satisfeito com as empresas que comprei, até com TIET que esta abaixo do meu preço médio, pois são empresas que dão lucro e que me dão dividendos, e junto aos FIIs, a minha renda passiva ganhou esta adição dos valores de ações, que são irregulares, ou seja, um mês tem, no outro não, etc.

    Abração e parabens pela subida! Caminho certo!

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    1. A TIET está começando a diversificar em outras fontes de energia, comprou empresa de energia solar e energia eólica. Isso é muito bom, pois a compra de energia devido a baixa geração em suas usinas no último trimestre diminuiu os lucros da mesma, más é uma boa empresa sim. Abraço Construtor.

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  4. Fala Beto!

    Rapaz, 20%! Eztec talvez em 2017 ela não precisou ampliar, ai o passe do dinheiro para os acionistas foi alto.

    Sobre a evolução, muito bom Beto, a bola de neve vai aumentando.

    Abraços e sucesso!

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    1. Steynd esse dividendo extraordinário da Eztec foi devido a venda de uma das torres do Ez towers que aumentou o caixa da empresa e como o momento não é para ficar fazendo muitos prédios no momento, a empresa resolveu distribuir para os acionistas. abraço..

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  5. Excelente retorno da Eztec, jesus...
    Parabéns pelo resultado, ótimo 2018

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  6. Poxa, parabéns Beto, tá indo muito bem.

    Esse ano pretendo começar com ações também, espero ter um retorno pelo menos parecido hehe

    Abraços

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    1. Diário! Acho que ações vale muito a pena, más estude bem antes, leia livros e assista vídeos. abraço..

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  7. Por que EZTEC não deve repetir?
    Imagino que não nesse valor absurdo, mas deve sim dar novo bom DY

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    1. Essa distribuição foi extraordinária devido a venda do Ez towers, um dos principais empreendimentos da empresa. Apesar de ter um bom caixa, a empresa deve utilizar o mesmo para novos empreendimentos.

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  8. Beto, qual seu DY médio?

    Parabéns pela evolução!

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  9. Este yield da planilha é on cost ou corrente?

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    1. AA40, O yield é on cost, referente ao preço médio de compras dos ativos! Abraço..

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  10. Parabéns BETO, esse ano pretendo entrar mais firme em ações e FIIs, Renda fixa tá minguando rs

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    1. Vale a pena a renda variável Stifler!. Dizem que para aumentar o patrimônio é o melhor investimento. abraço.

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  11. Olá Beto. Belo rendimento. Vc pode dizer qual foi o Seu DY em 2017? Abraços

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  12. Fala Beto! Muito legal cara ver a evolução da renda passiva. Fiquei curiosa para ver o seguimento da mesma. Como está em 2019 e 2020?

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