Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Novembro de 2020

 Olá amigos, mês de Novembro encerrado , acabou as eleições para prefeito, a segunda onda do corona chegando e a vacina cada vez mais próxima, no mês tivemos um boa alta no mercado de ações seguindo bons resultados trimestrais das maiorias das empresas listadas. No mês fiz uma compra de ação e de dois fundos imobiliários. 

Fiz minha segunda compra no Laboratório Fleury, comprei 75 ações ao preço de R$ 26,78/ação . No trimestre o laboratório teve lucro de 132,1 milhões de reais contra 91,1 milhões de reais no terceiro trimestre de 2019, no ano contra ano o lucro ainda é menor em relação ao de 2019. área de saúde é  essencial e a Fleury trata-se de uma empresa com boa gestão e governança. 

KNRI11: Comprei mais 11 cotas do fundo imobiliário Renda Renda ao preço de R$ 158,48/cota. Atualmente o rendimento mensal desse fundo gira em torno de 0,40% ao mês. Trata-se de um fundo híbrido com imóveis logísticos e de lages corporativas em três estados. 

KNCR11: Comprei mais 21 cotas do fundo imobiliário Rendimentos imobiliário ao preço de R$ 88,40/cota, o fundo investe em CRIs a maioria atrelado a taxa Selic mais uma taxa .

RENDIMENTOS

   Durante o mês tivemos uma boa alta nas minhas ações, no entanto bem abaixo do Ibovespa, más como minha estratégia não é bater índice, sigo com minha intuito que é viver de renda passiva no futuro. 

RENDA PASSIVA

Dividendos de ações: R$ 509,48

Juros de títulos públicos: R$ 398,62

Rendimentos de Fundos imobiliários: R$ 803,67

Renda Passiva em Novembro de 2020: R$ 1711,77

Renda Passiva em 2020: R$ 16271,43

   Mais um mês bom de recebimento de renda passiva, recebi no total mais de um salário mínimo e meio, valor maior do que muita gente trabalhando, isso é sinal que meu planejamento devagar está sendo concretizado, tenho convicção que em mais 10 anos estarei com minha renda passiva pagando os meus custos e sobrando um dinheiro ainda, isso se seguir aportando todo mês. Amigos, era isso, um abraço e um bom mês de Dezembro. 

ATENÇÃO: Esse Blog não possui certificação para análise de valores mobiliários,  Não oferece consultoria de investimentos . Trata-se apenas de um diário de um investidor amador. O administrador do blog recomenda muito estudo antes de qualquer investimento.

 

Biden, novo presidente dos Estados Unidos da América, um alento a bolsa de valores.

  

     Joe Biden, do partido democratas ganhou as eleições americanas por 290 delegados contra 214 do atual presidente Donald Trump dos republicanos. Hoje dia 09 de Novembro de 2020 a bolsa de valores brasileira está em alta de 2,80% e o dólar com queda de 3,33% a R$ 5,36. O mercado recebeu bem a notícia da vitória de um democrata ao cargo executivo e da maioria de republicanos ao senado, diminuindo portanto a chance de grandes mudanças na parte econômica no entanto melhorando a relação internacional dos Estados Unidos com a China por exemplo. Ligado a causas ambientais o nosso país terá que melhorar a questão proteção ambiental, principalmente da floresta amazônica para manter um bom relacionamento com os Estados Unidos. 

   Os eleitores americanos se mostram contrário ao negacionismo de Trump quanto a pandemia e serve de alerta para o presidente Bolsonaro que muita gente no Brasil também não compactua com a negação da pandemia e da ciência por parte de Bolsonaro  e isso poderá comprometer o projeto de reeleição do mesmo.  

  Eu gostei da eleição de Biden, não gosto de extremismo, de contestação a ciência, da negação a pandemia e acho que o mesmo pode aglutinar mais pessoas em torno do desenvolvimento da américa. 

Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Outubro 2020

   Olá amigos, mais um mês em que estamos vivos e isso já e uma vitória em uma pandemia, muito triste quando ficamos sabendo de pessoas próximas mortas por esse vírus mortal. Na Europa  a segunda onda do vírus está fazendo com que governos centrais voltem a fazer o fechamento de comércios e negócios para evitar a disseminação. A vacina  ainda não chegou e isso preocupa muita gente , continuo com o meu propósito de aportar todos os meses  em ativos geradores de renda. 

   Em Outubro minha primeira compra foi de 50 ações ao preço de R$ 40,02 da Engie Brasil Energia , a empresa continua com sua expansão em investimentos, comprou a transportadora de Gás TAG, investindo em transmissão, energia solar e eólica, mesmo assim apresentando lucros consistentes. Temos que monitorar a dívida da mesma que aumentou bem nesses últimos anos devido a esses investimentos. 

HGBS11: Comprei mais 10 cotas do Fundo Imobiliário Hedge Brasil ao preço de R$ 208,78 por cota. Todos os shoppings que o fundo possui já estão abertos e os rendimentos a partir de agora tendem a aumentar se não tivermos uma segunda onda. 

RNGO11:  Retirei um pouco de dinheiro do tesouro selic e comprei mais 30 cotas do Fundo Imobiliário Rio Negro, fundo mono ativo localizado em Barueri-SP  gerido pela Rio Bravo. 

RENTABILIDADES

   No mês carteira de ações terminou no positivo pela ótima rentabilidade de Weg que teve alta de 13,35% , no entanto a carteira de fundos imobiliários teve rentabilidade negativa de 0,99% que atrapalhou o resultado consolidado do mês com alta de 0,26%, no ano queda drástica de 13,32%. 

RENDA PASSIVA 

Dividendos de ações: R$ 727,94

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 763,44

Renda passiva em Outubro de 2020: R$ 1491,38

Renda passiva em 2020: R$ 14559,66

   Devido ao ano atípico que dividendos de ações e rendimentos de fundos imobiliários diminuirão ainda assim tenho mantido uma boa renda passiva, nesse mês recebi quase 1 salário mínimo e meio de renda passiva, ano que vem se tudo voltar a normalidade vai aumentar mais ainda.  

ATENÇÃO: Esse Blog não possui certificação para análise de valores mobiliários,  Não oferece consultoria de investimentos . Trata-se apenas de um diário de um investidor amador. O administrador do blog recomenda muito estudo antes de qualquer investimento.

Compras, Rendimentos e Renda passiva em Setembro de 2020

    Olá amigos mais um mês terminado e parece que essa pandemia nunca vai acabar, é um verdadeiro desafio sobreviver a isso seja da própria doença ou o psicológico mesmo. Nesse mês recebi a restituição do imposto de renda o que ajudou nos aportes. 

Comprei minhas primeiras 150 ações da companhia de saneamento do Paraná, empresa com margem líquida e retorno sobre o patrimônio altos com lucros constantes e resilientes. Agora tenho Sabesp e Sanepar na carteira. Setor de água é perene afinal todo mundo precisa de água, no momento a empresa passa por uma crise hídrica que faz com que os usuários tenham que fazer o uso racional da água. Devido ao novo marco do saneamento a empresa poderá participar de leilão de concessão em outros estados e países. 

   No mês também fiz minhas primeiras compras na empresa de alimentos Camil, tentando surfar a alta do arroz, a empresa é dona das marcas coqueiro e pescador em sardinhas, da marca açucar união e tem também negócios no Uruguai, Peru e Chile. Comprei 175 ações ao preço de R$ 13,87 , ao fazer essa aquisição foi que a empresa está em um setor perene, afinal todo mundo come arroz , feijão e açucar e venho observando o crescimento da empresa, até 3 anos atrás a mesma não era tão forte na minha região e tenho visto as marcas de arroz e feijão em muitos supermercados devido ao crescimento de centros de distribuição e logística da empresa. 

VRTA11: No mês comprei também cotas do fundo imobiliário Fator Veritá ou VRTA11, fundo que compra certificado de recebíveis imobiliários, devido a pandemia e a última emissão a cota desse fundo caiu bem. 

RENTABILIDADE

   Rentabilidade terminou negativa no consolidado puxada pela queda drástica da carteira de ações com queda de 3,52% e até mesmo os títulos públicos ficaram no negativo em 2% devido a marcação a mercado. 

RENDA PASSIVA

Dividendos de ações: R$ 291,09

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 719,82

Renda passiva em Setembro: 1010,91

Renda passiva em 2020: 13068,28

   O mês foi fraco em termos de renda passiva, poucas ações pagaram dividendos somente Aes Tietê, Banco do Brasil, Ferbasa e os dividendos insignificantes de Bradesco e Itaú. Esse seria o mês que se dependesse só dos investimentos eu teria que vender ativos, más como a caminhada é longa e tenho muitos aportes pela frente até a aposentadoria a bola de neve da renda passiva vai aumentando com os aportes constantes todo mês. 

APLUB, mais uma empresa de seguros e previdência privada falida

    Olá pessoal, post rápido para alerta , a APLUB, associação dos profissionais liberais universitários do Brasil , marca conhecida de seguros do Rio Grande do Sul deixando mais de 16 mil segurados na mão, sendo que 6 mil pessoas já eram aposentadas e dependiam do provento mensal pago pela empresa e o restante cerca de 10 mil pessoas na fase de pagamento de mensalidade. 

   Em 2018, a SUSEP , Superintendência de seguros privados a entidade decretou a liquidação extrajudicial , a empresa tem uma dívida de 698 milhões de reais e não está dando conta de honrar mais seus compromissos. Pessoal não existe mais almoço grátis se um número menor de pessoas estão contribuindo com a previdência e mais pessoas aposentadas, a conta não fecha e uma hora a corda arrebenta  e é isso que poderá acontecer com a previdência do INSS no longo prazo.  

  Os próximos passos para quem pagou a previdência a vida toda e depende dessa aposentadoria infelizmente não tem o que fazer , vai ter que arrumar outra fonte de renda e quem estava pagando agora para se aposentar na frente também ficará no prejuízo, infelizmente a massa falida tem como prioridades de pagamento os impostos , depois os acordos trabalhistas e por ultimo os segurados.

   O melhor a fazer é a gente mesmo programar nossa aposentadoria comprando ativos como ações, fundos imobiliários e títulos públicos e não depender da administração de terceiros, em uma postagem falei que a previdência privada de um banco grande pode ser mais segura e tem sua vantagem de não entrar no inventário no entanto no meu caso não penso em fazer previdência privada se não tiver filhos, mesmo assim a previdência privada a pessoa está delegando o seu futuro na mão de outras pessoas e isso é bastante arriscado fora o problema da pirâmide etária de aumento da expectativa de vida , tem o problema de fraudes, investimento em ativos ruins. Pessoal era isso, achei interessante a notícia. 

...https://www.baguete.com.br/noticias/21/09/2020/aplub-tem-falencia-decretada

Compras, Rendimentos e Renda passiva em Agosto de 2020

 Olá amigos, mais um mês que estamos vivo e isso já é motivo de alegria e agradecimento em meio a uma pandemia, infelizmente chegando a 130000 mortos, nesse mês que passou faleceu a mãe de um amigo de infância de Covid, tinha 62 anos. Nos investimentos continuei a compras fundos imobiliários em detrimento das ações que esticaram bastante aós o mês de Março, nesse mês no entanto a carteira de ações regrediu em termos de rentabilidade. 

FIIB11:   A primeira compra foi do fundo imobiliário industrial do Brasil, o fundo é dono de parte relevante de um condomínio logístico industrial em Joinville. Comprei 5 cota ao custo de R$ 469,00.

HGRE11: A segunda compra foi em CSHG Real estate fundo imobiliário, comprei a R$ 140,06, fundo de lajes corporativas, apesar girar em torno de 20% é um dos fundos que tenho a mais tempo e tem uma resiliência boa em distribuição de rendimentos. 

BPFF11: A terceira compra foi do fundo Brasil Plural fundo de fundos, cotação caiu de cerca de R$ 120,00 e comprei ao preço de R$ 85,30. 

Investimentos	Rendimento
Carteira de ações	4,02%
Fundos imobiliários	1,10%
Tesouro Direto	1,47%
Poupança	0,37%
CONSOLIDADO MENSAL	1,94%
CONSOLIDADO ANUAL	12,02%

   Mês de Agosto foi ruim para minha carteira de ações com queda de 4,02%, onde as piores quedas foram de Sabesp com queda de 27,22%, Cielo com queda de 16% e Cemig com queda de 15,82%. O mercado derrubou Sabesp devido a ter enxergado que será complicado a privatização da mesma. Em contra partida tive boas altas com Hering e Totvs. 

RENDA PASSIVA

Dividendos de ações: R$ 1047,06

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 651,51

Juros semestrais de títulos públicos: R$ 180,68

Renda passiva em Agosto de 2020: R$ 1879,25

Renda passiva em 2020: R$ 12057,37 

   Esse mês recebi cerca de um salário mínimo só dos dividendos de ações, nesse mês Porto Seguro, Aes Tietê, B3 entre outras pagaram dividendos e somando aos rendimentos de fundos imobiliários e títulos públicos somaram quase R$ 2000,00 valor que achei bastante interessante em meio a uma pandemia. Amigos abraço a todos e continuem se cuidando. Abraço. 

Flipagem ou Pseudo flipagem em fundos imobiliários

   Olá amigos da blogosfera falarei sobre flipagem ou pseudo flipagem em fundos imobiliários. Flipagem seria adquirir cotas de fundos imobiliários em período de subscrição, geralmente em um valor menor do que está sendo negociado no mercado secundário e quando as ações subscritas mudam para cotas normais os investidores vendem essas cotas geralmente ganhando a diferença no valor de cotas e fazendo com que a cota do fundo imobiliário diminuia de valor após a integralização das cotas. 

    A pseudo flipagem é quando o investidor tendo um preço médio baixo daquele fundo imobiliário, o mesmo vende as cotas no mercado secundário a um valor geralmente maior e subscreve as cotas que tem direito a um valor menor , ganhando assim a diferença de lucro, já descontando o imposto de renda. Foi essa pseudo flipagem que fiz em Julho de 2020, Vendi 25 cotas de HGLG11 ao preço de R$ 181,46 por cota dando um total de R$ 4529,49. Meu preço médio em HGLG11 era de R$ 121,40, portanto meu lucro na transação foi de R$ 1494,43 tendo que pagar 20% de imposto de renda sobre isso no valor de R$ 298,88, não paguei imposto de renda pois tinha p´rejuízo a compensar na venda de EDGA11 com prejuízo, como tinha direito de subscrever 25 cotas a R$ 155,37, foi o que fiz, deu um total de R$ 3884,25.

 Resumo da operação: 4529,49 - 3884,25= 645,24 - 298,88 = 346,36 (LUCRO DA OPERAÇÃO)

 DESVANTAGENS DA OPERAÇÃO:

    No longo prazo faz com que o valor da cota do fundo imobiliário não suba muito, por isso foi a primeira vez que fiz essa operação e não sei se farei em outras subscrições, se sou cotista de um fundo quero que o valor do mesmo sempre suba e não diminua.