Meus fundos de Investimentos

   Olá turma da blogosfera de finanças, hoje resolvi escrever sobre meus fundos de investimentos, sempre que faço meu fechamento mensal  os colegas me perguntam sobre os mesmos. Esses investimentos junto   com a poupança,  foram as primeiras classes de ativos a entrar no meu portfólio. No ano de 2006 comecei a investir nesses ativos,  na época, achava que investir diretamente em ações gerava muitos custos, não tinha o hábito de estudar muito sobre finanças, só ia aportando nos fundos de investimentos do Banco do Brasil, sem muitos estudos,  já cheguei a ter mais de quinze desses fundos.  

   Os fundos de investimentos são uma reunião de vários investidores que dividem receitas e despesas sendo administradas por um gestor, no caso, dos meus fundos são geridos pela BB DTVM que pertence ao Banco do Brasil.  Existem os fundos que seguem índices e outros com gestão mais ativas. Esses fundos cobram uma taxa de administração para que o investidor não tenha com o que se preocupar,  Será ? . também não recebemos diretamente os dividendos das empresas, os mesmos são incorporados ao patrimônio do fundo para comprar mais ativos. Para quem segue o meu blog, sabe que estou me desfazendo aos poucos, vendendo suas cotas e comprando ações diretamente  e cotas de fundos imobiliários. Quero ver se dentro de mais uns dois anos  me desfaço do restante.  

   Minha alocação atual é de 16% nessa classe de investimentos em relação a carteira total, más a tendência é quase zerar dentro de no máximo dois anos.  

ALOCAÇÃO FUNDOS DE INVESTIMENTOS

Fundos de Investimentos	% Atual
BB RF PARC 10 MIL	31,35
BB AÇÕES VALE	16,55
BB AÇÕES ALOC ETF	16,52
BB AÇÕES PETROBRAS	13,65
BB AÇÕES TECNOLOGIA	6,6
BB AÇÕES DIVIDENDOS	5,88
BB AÇÕES SIDERURGIA	5,43
BB AÇÕES CONST. CIVIL	4,02

1- BB AÇÕES TECNOLOGIA:

Aplicação Mínima: R$ 200,00

Taxa de Administração: 2.0%

Rentabilidade em 2016: 13,577%

Composição da carteira: VIVT4- 26,46%; LINX3- 19,11%; TIMP3- 19,02%, Outras- 35,41%

2- BB AÇÕES PETROBRAS

Aplicação Mínima: R$ 200,00

Taxa de Administração: 2.0%

Rentabilidade em 2016: 109,43%

Composição da carteira: PETR3- 69,53%; PETR4- 30,20%;, Outras- 0,37%

3-BB AÇÕES DIVIDENDOS

Aplicação Mínima: R$ 200,00

Taxa de Administração: 2.0%

Rentabilidade em 2016: 26,08%

Composição da carteira: ITSA4- 8,01%; BBSE-7,28%; BVMF3- 5,27%, CCRO3- 5,22%, Outras-74,22%

4-BB AÇÕES VALE

Aplicação Mínima: R$ 200,00

Taxa de Administração: 2.0%

Rentabilidade em 2016: 73,32%

Composição da carteira: VALE3- 69,62%; VALE5- 30,15%;, Outras- 0,23%

5-BB AÇÕES ALOC. ETF ( ANTIGO PIBB)

Aplicação Mínima: R$ 200,00

Taxa de Administração: 1,559%

Rentabilidade em 2016: 37,64%

Composição da carteira: 

80,22%  IT NOW PIBB IBRX-50:  BBDC4- 7,86%; ITUB4- 6,53%, ABEV3-4,70%; Outras- 80,91%

9,84% BB ETF S&P DIVIDENDOS BRASIL: BRAP4-10,6%, BRSR6-7,26%, TAEE11-6,81%, Outras- 75,33%

4,42% IT NOW IFNC-BBDC4: 15,86%, ITUB4-11,63%, CIEL3-10,59%, Outras- 61,92%

 4,11% ISHARES BM&FBOVESPA SMALL CAP: FLRY3- 5,82%; QUAL3- 4,00%, Outras: 90,18%

6- BB RF PARC 10 MIL

Aplicação Mínima: R$ 10.000,00

Taxa de Administração: 0,8%

Rentabilidade em 2016: 9,32%

Composição da carteira:

 75% BB TOP RF MODERADO FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO

 25% BB TOP RF ARROJADO FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO

7-BB AÇÕES SIDERURGIA  

Aplicação Mínima: R$ 200,00

Taxa de Administração: 2,0%

Rentabilidade em 2016: 121,8%

Composição da carteira: GGBR4-37,97%, USIM5- 16,5%, CSNA3-12,18%, Outras: 33,35%.  

8-BB AÇÕES CONSTRUÇÃO CIVIL

 Aplicação Mínima: R$ 200,00

Taxa de Administração: 2,0%

Rentabilidade em 2016: 45,75%

Composição da carteira: MULT3-20,04%, BRML3- 19,72%, MRVE3-14,71%, Outras: 45,53%.  

Observações

1-  Esse ano os rendimentos desses fundos de investimentos estão espetaculares, más no acumulado dos  anos , na maioria deles ainda estou no prejuízo.
2- Os fundos BB Ações Siderurgia e BB Ações Construção civil estão fechados para novas aplicações. 

3- Taxas de administração de 2% para comprar índices e ações de uma empresa só é um desrespeito ao investidor.
4- O desconhecimento do pequeno investidor faz com que o mesmo fique em investimentos ruins.
5-Deveria sair tudo de uma vez ou como estou fazendo aos poucos ?

ATENÇÃO: ESSE BLOG NÃO TEM CERTIFICAÇÃO PARA ANÁLISE DE VALORES MOBILIÁRIOS, NÃO OFERECE CONSULTORIA DE INVESTIMENTO E NEM ANÁLISE. TRATA-SE APENAS DE UM DIÁRIO DE UM INVESTIDOR AMADOR.

Compras e Fechamento de Outubro de 2016.

   Olá amigos da blogosfera de finanças e anônimos que gostam do assunto finanças e investimentos. Mais um mês de ótimos rendimentos com subidas fenomenais das minhas ações e da minha carteira de fundos de investimentos atrelados as ações. Em contra partida a renda passiva foi decepcionante, minhas ações não pagaram nem 10,00 de dividendos, esse mês, se já estivesse na independência financeira, seria um daqueles, em que teria que vender alguns ativos para sobreviver.

Durante um mês comprei mais um lote da Mahle metal leve, empresa fabricante de peças para motores e filtros de automóveis. Trata-se de uma empresa com ótima distribuição de dividendos e com lucros consistentes, mesmo na crise atual. Comprei ao preço de R$ 21,98. Agora tenho 3 lotes completos de Leve3. Dia 09 de Novembro sai o resultado trimestral.

          No mês também comprei mais 25 cotas do fundo imobiliário Edifício Galeria, localizado no Rio de Janeiro, o fundo tem lutado contra problemas de vacância e de inadimplência. Comprei ao preço de 60,25 por cota. O Edifício está localizado em um bairro histórico com bons vizinhos, bancos, lojas de roupas, grifes. Vamos ver se minha aposta traga bons resultados no futuro para compensar a baixa distribuição de rendimentos. 

 RENDIMENTOS MENSAIS

Investimentos	Rendimento
Carteira de ações	6,07%
Fundos imobiliários	3,10%
Fundos de Investimentos	10,72%
Tesouro Direto	0,59%
LCI	0,77%
Poupança	0,59%
CONSOLIDADO MENSAL	4,72%
CONSOLIDADO ANUAL	22,45%

  O mês foi muito bom em termos de rendimentos, carteira de ações, fundos imobiliários e principalmente meus fundos de investimentos do Banco do Brasil ajudados pela subida de Petrobras e Vale. Carteira consolidada teve alta de 4,72% impactada por rendimentos razoáveis de poupança e tesouro direto. 

RENDA PASSIVA

 Dividendos das ações:  R$ 9,68

Rendimentos dos fundos imobiliários: R$ 354,26

Total de rendimentos: R$ 363,94.

 O rendimento pífio de ações no mês foi o menor do ano, apenas Odontoprev e Bradesco pagaram alguma coisa, ao menos as ações se valorizaram em Outubro. amigos, era o que tinha para hoje, um abraço  e bom mês de Novembro para todos.

 

O ser invisivel e como isso influencia em sua carreira e vida

   Olá turma! Essa semana estava refletindo sobre meu jeito de ser! Sempre fui muito introspectivo, sério, um tanto anti social e tímido. Na infância e adolescência até tinha muitas amizades, más a partir do momento que fui ficando velho, fui distanciando dessas amizades, como cresci em um bairro mais humilde, a maioria dos meus amigos foram trabalhar em empregos de pouca exigência estudantil, enquanto fui para a faculdade, ou seja cada um foi  tomando rumos diferentes na vida. 

   Durante a época de faculdade, enturmei com alguns colegas, mais parecidos comigo, os estudiosos da turma  e também os mais tímidos. Após a formatura tive que ir para o mercado de trabalho. Essa fase foi a mais complicada, entrevistas, dinâmicas de grupos, "Quem indica", passar por recursos humanos, viagens. Demorei a passar nessas entrevistas. Até que depois de 6 meses de formado consegui passar em um trainee de uma empresa pequena regional fabricante de produtos da minha formação, no começo trabalhei na indústria e laboratório da mesma, lá consegui ficar por uns 6 anos, ganhando um salário não muito bom, más que me deu experiência na área, No último ano me transferiram para a área comercial, como não era o meu forte as vendas não consegui bons resultados e acabei sendo demitido em uma crise na metade da década passada. 

Após essa demissão, refleti e percebi que pelo meu jeito de ser, já mais velho, seria complicado de passar nessas dinâmicas de grupos, também não iria ganhar muito. Então vi que concursos públicos seria a minha solução. Fiquei 1 ano aproximadamente estudando em casa e passei para um cargo técnico em uma prefeitura. Não ganhava tanto, más dava para conciliar estudos e trabalho, fiquei nesse emprego por uns 4 anos até que passei no atual cargo de fiscal estadual, onde estou por 6 anos. 

   Pessoal,  o título da postagem " ser invisível", as vezes é assim que me sinto. Qualquer postagem que faço tem poucas curtidas no facebook, sou pouco chamado para festas na família ou de  colegas de emprego. Devido a minha seriedade no trabalho e o rigor fiscal em que trabalho, colegas fiscais tem um certo receio em fazer dupla comigo e por aí vai....Depois de velho, talvez seja tarde para mudar o jeito de ser, más sinto que tenho que mudar um pouco, melhorar, ser mais comunicativo até para ter uma vida melhor e mais alegre.Minha ex esposa falava a mim que eu tinha que tomar esses anti depressivos, ansiolíticos para se soltar mais....

   Alguém que está lendo esse post, as vezes   se sente como invisível na sociedade, pensa em fazer algo para mudar e o que ? 

Pessoal, ontem 20/10/16 foi publicado o balanço do terceiro trimestre da Grendene, mais um bom resultado: Aumento de 10% no lucro líquido para 150 milhões de reais. Aumento na margem líquida para 28,1%. O que mais me impressiona nessa empresa é o seu caixa líquido de 1,5 bilhões de reais. No trimestre os resultados financeiros de atividades de hedge e juros das aplicações positivos minimizaram a queda de Ebitda 

Também foi anunciado a distribuição de 0,25 reais de dividendos a serem pagos em Novembro. 

Pessoal, Desculpe a postagem fugir ao tema principal do blog, obrigado e até a próxima.

Valorização atual e dividendos históricos da carteira de ações .

   Olá turma! Sempre que posso gosto de analisar minha carteira de ações e ver como anda a situação de cada uma. Serve como parâmetro para futuras decisões, verificar as perspectivas da mesma. Essa semana fiz uma tabela com a valorização atual das minhas ações considerando o preço atual da cotação de 7 de Outubro de 2016 e considerando o preço médio de compra descontando os dividendos históricos desde a primeira compra da ação  até 30 de Agosto de 2016.

Empresas	Preço médio	Preço Atual	Divid.Histór	Pm desc.	Valorização
Sabesp	20,52	30,67	1,17	19,35	36,89%
Odontoprev	9,2	12,5	1,03	8,18	34,56%
Banco do Brasil	17,78	25,3	1,19	16,59	34,42%
Aes Tietê	16,65	16,18	4,27	12,38	23,48%
Metal Leve	21,607	23,1	3,31	18,29	20,80%
Bradesco	24,79	29,71	1,12	23,67	20,29%
Alupar	15,75	17,01	1,68	14,07	17,24%
Porto Seguro	28,387	30,64	2,40	25,98	15,17%
Grendene	18,48	18,41	2,72	15,76	14,39%
Weg	15,78	17,89	0,31	15,46	13,55%
Ecorodovias	8,947	9,25	0,93	8,01	13,33%
CCR	17,702	17,34	2,38	15,31	11,68%
Cielo	31,33	33	1,70	29,62	10,21%
Totvs	29,91	31,38	0,67	29,23	6,85%
Hering	19,85	18,48	1,93	17,91	3,06%
Eztec	16,48	15,32	0,98	15,5	1,19%
Cemig	14,46	8,86	1,54	12,91	10,68%
Bvmf	20,08	17,8	0	17,8	11,38%
Natura	38,476	31,66	2,44	36,032	12,13%
Marcopolo	4,541	3,4	0,23	4,31	21,11%
Valid	39,44	30,43	0,68	38,76	21,49%
Eternit	3,707	1,57	1,53	2,17	27,64%
Vale	27,066	16,04	3,49	23,57	31,97%
Banco Pine	10,049	4,13	1,46	8,58	51,86%

Preço médio: Considera os valores de compras das ações com seus custos de corretagem.
Preço Atual: Considera o valor da cotação de 7 de Outubro de 2016.
Divid.Histór.: Considera os valores em reais recebidos por ação desde a primeira compra da mesma.
pm descont (Preço médio descontado): Considera o preço médio de compra descontando os valores dos dividendos históricos.
As empresas foram colocadas em ordem decrescente de valorização.

Conclusões: 

A maior valorização foi da empresa de Saneamento de São Paulo, a Sabesp, mesmo não distribuindo tanto dividendos.
A menor valorização ficou com  o Banco Pine.
Ao longo do tempo de investidor em ações, o maior dividendo histórico distribuído ficou com  a empresa AES Tietê. 
As empresas com maiores valorizações, são aquelas que no momento apresentam lucros constantes.
As empresas com menores valorizações são aquelas que apresentam  lucros estagnados e ou decrescentes.
Após uma crise hídrica em São Paulo, A Sabesp soube conviver com o problema e arrumar soluções para manter os lucros.Para quem fala que não gosta de empresas administradas pelo poder público é uma grande surpresa da maior valorização de uma carteira de ações a longo prazo, ser de uma delas.


   Aí galera!!, um vídeo do emocionante cantor Zé Ramalho, se tiver um show dele em sua cidade, recomendo que vá. Abraço e bom final de semana a todos.

ATENÇÃO: ESSE BLOG NÃO TEM CERTIFICAÇÃO PARA ANÁLISE DE VALORES MOBILIÁRIOS, NÃO OFERECE CONSULTORIA DE INVESTIMENTO E NEM ANÁLISE. TRATA-SE APENAS DE UM DIÁRIO DE UM INVESTIDOR AMADOR.

Compras e Rentabilidades da carteira em Setembro de 2016

   Olá amigos da blogosfera, mais um mês terminado, minha carteira ficou meio de lado com altas e quedas durante o mês, más acabou no positivo. Consegui fazer um bom aporte no mês para a minha situação. Acho que o segredo para o aumento da carteira é  continuar aportando em bons ativos, realizando os ajustes necessários com troca de ativos ruins.

Durante o mês comprei mais 200 ações da empresa Grendene, fabricante de calçados, paguei R$ 18,03 por ação. Essa talvez seja a empresa com melhor situação financeira da carteira do Beto Fiscal apresentou um lucro líquido de 93 milhões de reais no segundo trimestre de 2016 com crescimento do EBITDA, além de apresentar um caixa bem substancial, tanto que a empresa lucra muito com os rendimentos desse caixa.

RENTABILIDADES

Investimentos	Rendimento
Carteira de ações	0,75%
Fundos imobiliários	0,44%
Fundos de Investimentos	1,54%
Tesouro Direto	1,16%
LCI	0,78%
Poupança	0,77%
CONSOLIDADO MENSAL	0,88%
CONSOLIDADO ANUAL	17,15%

   O mês terminou com todas as classes de investimentos no positivo, destaque para os fundos de investimentos do Banco do Brasil com alta de 1,54% e do tesouro direto com alta de 1,16%. A carteira de ações ficou positiva com alta de 0,75% puxada por alta da Weg, Valid, Vale e Porto Seguto. No final a carteira consolidada de investimentos, terminou com rentabilidade positiva de 0,88%.

RENDA PASSIVA

Dividendos de ações: R$ 210,32
Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 342,31
Total de Renda passiva: R$ 552,63.

   Amigos, que o mês de Outubro traga boas rentabilidades e principalmente felicidades a todos.  Para quem gosta, um som do The Smiths, Abraços...