Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Maio de 2018

   Olá amigos! Mês de Maio foi bem controverso em termos de investimentos, ao mesmo tempo que recebi o maior valor de renda passiva em único mês, recebi R$ 1770,87, nunca tinha recebido esse valor, também teve a greve dos caminhoneiros que provocou uma queda generalizada nos investimentos que teve por consequência minha pior rentabilidade desde que acompanho a mesma em 2014, tive uma queda de 6,24%. Confesso que mesmo já investindo á vários anos fico bem chateado vendo o patrimônio ruir, começo a questionar se o " buy and hold" dá certo no Brasil, aí começo a ver videos do Luís Barsi, do Lírio Parisotto e fico esperançoso novamente. 

 

   No mês comprei mais 125 ações da empresa de Saneamento de São Paulo, Sabesp, comprei 125 ações ao preço de R$ 27,67.  A empresa apresenta lucros consistentes desde 2003 sem dar prejuízo, apesar de apresentar o risco estatal  a empresa vende o bem mais essencial de todos, a água, recurso que sempre será necessário. Agora com essa compra vou para 325 ações Sabesp. 

   No mês também comprei mais 9 cotas do Fundo imobiliário  HGBS11 ao preço de R$ 227,39 por cota. Nesse preço de compra dará um retorno de 0.52% ao mês. Ao lado imagem de um dos shoppings que o fundo tem participação, o Penha. 

Rentabilidades

Investimentos	Rendimento
Carteira de ações	9,18%
Fundos imobiliários	6,42%
Fundos de Investimentos	5,87%
Tesouro Direto	2,50%
LCI	0,38%
Poupança	0,45%
CONSOLIDADO MENSAL	6,24%
CONSOLIDADO ANUAL	4,89%

   Carteira de ações despencou e muito terminando negativa em 9,12%, de uma carteira com 25 ações, apenas 4 empresas tiveram alta ( Engie, Metal Leve, Natura e Vale). Tivemos quedas catastróficas em Sabesp com queda de 24,74%, Ecorodovias com queda de 20,76% e Bradesco com queda de 18,03% 

  Carteira de Fundos imobiliários despencando 6,42%, tesouro direto com queda de 2,50%. No consolidado final, uma queda de 6,24%

Renda Passiva

Dividendos de ações: R$ 1083,37
Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 482,51
Juros semestrais de títulos públicos: R$ 207,99

Total de renda passiva em Maio de 2018: R$ 1770,87
Total de renda passiva em 2018: R$ 5511,07 (39,36% da meta anual)

   Mês muito bom em dividendos recebidos de ações ( recebi dividendos de Bradesco, Odonprev, Totvs, B3, Natura, Ecorodovias, Hering, Grendene, Valid, Metal Leve e Banco do Brasil)

   Mesmo com o bom recebimento de dividendos, estou com 39,36% da meta anual de recebimento de dividendos), talvez não atinja a meta. Bem era isso, que tenhamos um Junho menos nebuloso. abraços...

Greve dos caminhoneiros e a falta de investimentos em outros meios de transportes

  

  Olá amigos! Essa semana a greve dos caminhoneiros devido aos constantes aumentos no preço diesel me fez refletir sobre como nós brasileiros somos dependentes do caminhão como meio de transporte. A greve está ocasionando falta de combustíveis nos postos, falta de alimentos nas centrais de abastecimento e supermercados. Não podemos ficar tão dependentes dos caminhões, cadê os investimentos em ferrovias e hidrovias ?  

   O petróleo desde a saída do governo Dilma parou de ser subsidiado o que fez com que os preços fossem determinados pelo preço internacional, conforme as altas e baixas. Essa mudança fez com que a empresa parasse de dar prejuízo e voltasse a dar lucro. Um problema que vejo é a carga tributária sobre os combustíveis, bem maior que os países vizinhos, onde o preço da gasolina é bem mais barata do que no Brasil.  Um problema que se reduzir o imposto do combustível, provavelmente vai aumentar em outro produto e não resolverá o problema geral. 

   Essa greve dos caminhoneiros mostrou como é perigoso depender só de uma matriz de transporte, o Brasil precisa urgentemente investir em outros meios de transporte. Muitos políticos argumentam que  o custo da construção e instalação de ferrovias é bem maior que a de rodovias, no entanto o custo de manutenção de ferrovias é bem menor do que nas rodovias., visto que as ferrovias tem maior durabilidade. Outro problema é o número de acidentes provocados por motoristas de caminhões devido ao desgaste físico e mental. 

   Nas ferrovias teríamos maior economia de energia e combustível, no entanto no então governo JK com o plano de crescimento de 50 anos em 5, acelerou o investimento em rodovia e precarizando o de ferrovia.

   Outra matriz de transporte seria a Hidrovia devido a possuirmos rios com boa navegabilidade e extensa costa marítima, no entanto os investimentos são pífios messe setor.

Não quero aqui com essa postagem dizer  que devemos acabar com o transporte rodoviários, devemos sim,  possuirmos os três, em alguns lugares ermos, só caminhões vão. Devemos ter transporte rodoviário, hidroviário e ferroviário e se possível interligados com portos secos, portos fluviais e portos marítimos.

Não invista em bancos pequenos

Quebra do Banco Neon

   Olá amigos, Banco central decretou a liquidação de mais um banco pequeno, dessa vez foi o banco Neon, fundado em 2016 com apenas uma agência física e cerca de 600 mil correntistas. O FGC, fundo garantidor de crédito garante um valor de até R$ 250.000, acima disso entra como credor da massa falida, quem tem cdb do banco está com os valores bloqueados aguardando o FGC. 

https://exame.abril.com.br/seu-dinheiro/banco-neon-quebrou-o-que-acontece-se-voce-e-correntista/



Vazamento de informações no Banco Inter ? 

   Ainda não foi confirmado o vazamento, más que o sistema de segurança desses bancos pequenos é bem vulnerável em relação aos grandes bancos, isso é, não tenho coragem de deixar meu dinheiro nesses bancos de garagem.


https://g1.globo.com/df/distrito-federal/noticia/banco-inter-mp-do-df-apura-suposto-vazamento-de-dados-de-300-mil-clientes.ghtml



Beto Fiscal tem prejuízo gigante em Banco Pine. 

   Beto fiscal, o blogueiro que vos fala teve um prejuízo líquido de ceca de R$ 2000,00  ao investir em ações do pequeno Banco Pine, aceitou o prejuízo e prometeu nunca mais investir em ações de banco pequeno, investir em produtos de bancos pequenos e investir por meio de corretoras ou bancos pequenos.

http://noticias.r7.com/economia/noticias/em-menos-de-2-anos-6-bancos-quebrados-20120915.html

Toda hora quebra um banco pequeno, esses bancos não tem capital suficiente, fraudam balanços, alavancam e acabam quebrando.



Pessoal não invistam em bancos pequenos, caso o façam, por sua conta e risco.

Sucesso e abraço..

Lambida do Poney para todos, brincadeira rsss...abraço Poney sumiu..

Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Abril de 2018

   Olá comunidade, mês foi um pouco complicado, estive um pouco adoentado, indo em hospital, bem chato isso, problema respiratório, ainda estou um pouco  ruim, más melhorando aos poucos. Em termos de investimentos, também não fui muito bem, minha carteira de ações e de fundos de investimentos imobiliários ficou negativa ao final do mês. Como na minha opinião o mais importante é o quanto de renda passiva os investimentos me fornecem não fico muito preocupado com essas quedas a curto prazo dos investimentos.

Compras

   No mês comprei mais 148 ações da Cielo, empresa de meios de pagamento e adquirência, maior market share do setor, lucros exorbitantes ano a ano, más que o mercado anda preocupado com o futuro da empresa em termos de concorrência e a cotação está caindo já a algum tempo. Comprei ao preço de R$ 18,72/ação.

KNCR11: Comprei  mais 25 cotas do fundo imobiliário KNCR11, fundo de investimento imobiliário de Cri da Kinea, comprei ao preço de 105,38/cota, é a segunda compra desse fundo.


RENTABILIDADES

Investimentos	Rendimento
Carteira de ações	2,66%
Fundos imobiliários	1,82%
Fundos de Investimentos	1,73%
Tesouro Direto	0,17%
LCI	0,38%
Poupança	0,45%
CONSOLIDADO MENSAL	1,36%
CONSOLIDADO ANUAL	1,43%

   Carteira de ações teve uma rentabilidade negativa de 2,66%, bem ruim, impactada negativamente por Ultrapar que despencou 14,34%, Eztec queda de 13,30%, Banco do Brasil, queda de 10,33%, Bradesco, queda de 9,14%. Veja que todo essas quatro empresas apresenta fundamentos muito bons com lucros consistentes, retorno sobre o patrimônio alto, boa geração de caixa, por isso fico tranquilo, mesmo com a queda nas cotações. 

   No mês tivemos a primeira queda no ano da carteira de fundos imobiliários, absolutamente normal, renda variável é assim.

   No mês mais um bom mês para meus fundos de ações, pois muitos deles tem carteira baseada em Petrobras e Siderúrgicas. No mês que passou não fiz nenhum resgate neles conforme o meu projeto. 

RENDA PASSIVA 

Dividendos de ações: R$ 557,24
Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 521,23

Renda passiva em Abril: R$ 1078,47
Renda passiva em 2018: R$ 3740,20 (26,71% da meta anual)

   No mês tivemos dividendos gordos recebidos de Porto Seguro, também recebi dividendos da Engie, Multiplus e Ccr e Odontoprev.

   Todo mês tenho investido em fundos imobiliários e por conseguinte a cada mês o rendimento desses fundos vem aumentando.

   No ano já recebi R$ 3740, 26,71% da meta anual, nessa altura do campeonato, já deveria estar 33% da renda recebida em relação a meta. Vai ser complicado atingir a meta de R$ 14000. 

   Amigos um bom mês de Maio com muita paz e saúde. 

RAMONES

ATENÇÃO: Esse Blog não possui certificação para análise de valores mobiliários,  Não oferece consultoria de investimentos . Trata-se apenas de um diário de um investidor amador. O administrador do blog recomenda muito estudo antes de qualquer investimento.

Marcas brasileiras mais valiosas em 2017 segundo consultoria Interbrand.

   A Interbrand, maior consultoria de "Branding" do mundo divulgou como as 25 marcas mais valiosas do Brasil em 2017 as marcas acimas são selecionadas através de um estudo que envolve uma série de kpis, como formas de influência e desempenho da marca de acordo com o impacto que exerce em consumidores (atuais e potenciais), funcionários, fornecedores e investidores, entre outros.

  Os três grandes bancos brasileiros juntamente com a Ambev e suas cervejas estão no topo do ranking todas com ações listadas na bolsa de valores do Brasil. Ambev, dona das marcas Skol, Brahma, Antarctica e Bohemia.

   Todas as marcas acima, caso o acionista minoritário queira, o mesmo tem a possibilidade  de ser sócio delas na bolsa.

   No meu caso tenho Bradesco, Banco do Brasil, Natura, Cielo, Ultrapar, dono dos postos Ipiranga, Porto Seguro, Hering e Totvs. 

   Nunca olhei esses rankings para escolher empresas, sempre gostei de investir em small caps, agora mais focado na escola fundamentalista que olha lucro, dívida, caixa, geração de caixa, margem, retorno sobre o patrimônio e etc.

   Algumas marcas famosas como Extra, Casas Bahia que são listadas na bolsa com o ticker PCAR4 não encontram bons fundamentos para ser sócio no momento, margem e Roe baixos, curva de lucro com altos e baixos, dívida alta. 

   Outra empresa dessa lista como uma das mais famosas é a Petrobras, que encontra-se em oitava como marca mais famosa, teve seus balanços altamente comprometidos por escândalos de corrupção e gestões ruins que fizeram com que a empresa tivesse três anos de prejuízos seguidos e dívida gigante. Portanto pessoal dê uma olhada nesses rankings apenas como curiosidades, más nunca como opção de escolha de compra de ação, abraço e até mais

Acompanhamento da carteira de ações

   Esse ano demorei a ver os releases e webcasts do quarto trimestre de 2017 das empresas em que sou sócio, os referidos documentos o acionista pode verificar no site de relações com os investidores das empresas. Nesse documento verificamos como  foi o lucro, a geração de caixa, compras e vendas no trimestre da empresa, perguntas e respontas nos webcasts vindo de jornalistas e acionistas. 

Bons resultados e aumento no percentual de alocação da carteira. 

Grendene:  Mais um ótimo resultado  com lucro aumentando para 661 milhões de reais em 2017, aumento na geração de caixa  e no patrimônio. Aumentei o percentual para 9% da carteira de ações.

Vale:  A empresa vem junto a uma boa gestão, sendo favorecida pela valorização do minério de ferro. Lucro aumentou de 13.296 bilhões de reais para 17.670 bilhões de reais. A companhia tem como meta também a diminuição da dívida. No ano a dívida líquida terminou em 60.074 bilhões de reais com patrimônio de 148.105 bilhões de reais. Aumento percentual na carteira para 6%. 

Odontoprev: Essa vem quietinha  mas ano sobre ano aumentando seus lucros, em 2017 mais uma aumento de lucro mesmo com um não recorrente, lucro de 503 milhões de reais.  Aumentei o percentual na carteira para 5%

Weg:  Mesmo com a crise na economia e encontrar-se em um setor complicado, a indústria, a Weg apresentou lucro robusto e dívida líquida de 527 milhões de reais negativos.

Sabesp:  Empresa aumentou aumento de caixa, diminuição da dívida e uma pequena queda nos lucros. Achei o resultado bom, resolvi aumentar o percentual para 6%.

Resultados ruins e diminuição da alocação na carteira de ações 

Totvs: Apos a compra da Bematech e da mudança do  modelo de negócio de licenciamento para subscrição. Lucro despencou de 195 milhões de reais em 2015 para 93 milhões de reais em 2017. Até agora empresa não capturou ganhos e sinergias positivas com a compra da Bematech. Diminui o percentual de alocação de 3% para 2 %.

Marcopolo: Queda brusca de lucro de 223 milhões de reais para 89 milhões. Realmente vender ônibus não é fácil. Essa aqui não comprarei mais e se continuar piorando sai da carteira.

Aes Tietê:  Após o fim do contato com a Eletropaulo, empresa vem comprando ativos de opções alternativas de energia, dessa maneira aumentando divida e diminuindo lucro. Diminui o percentual para 2%.

Valid:  Talvez uma das maiores decepções da carteira no momento. Lucro despencou de 128 milhões em 2015 para 28 milhões em 2017. Todo webcast é desculpa que a crise está impactando o negócio dela. Estou concluindo que empresa que envolva tecnologia é bem complicado. Por enquanto fico sem comprar. 

Ecorodovias: Lucro  até aumentou no último ano, más a dívida dela é bem grande, bem maior que o patrimônio líquido. empresa paga pouco dividendo, precisa de muito dinheiro para investimento. diminui a alocação para 2%.

   As outras empresas da carteira mantive o mesmo nível percentual de alocação ( Bradesco, Cielo, Porto Seguro, Ultrapar, Banco do Brasil, Ccr, Engie, B3, Hering, Multiplus, Alupar, Natura, Eztec, Metal Leve e  Cemig)

ATENÇÃO: Esse Blog não possui certificação para análise de valores mobiliários,  Não oferece consultoria de investimentos . Trata-se apenas de um diário de um investidor amador. O administrador do blog recomenda muito estudo antes de qualquer investimento.

Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Março de 2018

   Olá amigos mais um mês terminado, mais um mês em que minha carteira de ações perdeu feio para  o Ibovespa, enquanto o índice performou  positivo em 0,01%  minha carteira ficou negativa em 2,64%. Engraçado como investimentos não se pode levar muito a sério qualquer coisa dita na internet. Bastter que gosto de acompanhar e concordo com bastante coisa que ele fala, se fosse seguir a mentalidade dele já teria vendido toda a minha carteira de fundos de investimentos focados em blue chips e setores da economia como siderurgia. Em quatro anos essa carteira de fundos de investimentos performou positiva em 70% enquanto minha carteira de ações focadas em ações lucrativas performou com 17% sem contar os dividendos. Se contar os dividendos cerca de 30%. 

COMPRAS

FIIB11 Fundo de Investimento Imobiliário Industrial do Brasil.

   Fiz minha primeira compra no FIIB11, fundo imobiliário com concentração dos seus investimentos “Perini Business Park”, que  é um condomínio industrial idealizado na forma de galpões industriais com áreas que podem ser locadas em módulos a partir de 509 m2 (quinhentos e nove metros quadrados),  localizado na cidade em Joinville-SC. A maioria dos inquilinos é do setor de metalurgia e do setor de logística. Comprei 11 cotas ao preço de R$ 410,00. 

Tesouro IPCA 2035: 

Comprei 1.1 desse título com o dinheiro da venda da Eternit com taxa de 5,1% mais IPCA. 

Rentabilidades

Investimentos	Rendimento
Carteira de ações	2,64%
Fundos imobiliários	1,73%
Fundos de Investimentos	0,81%
Tesouro Direto	0,70%
LCI	0,39%
Poupança	0,46%
CONSOLIDADO MENSAL	0,69%
CONSOLIDADO ANUAL	2,87%

   Conforme dito acima mais uma queda robusta da carteira de ações, nesse mês Cielo teve queda de 14,46%, Hering com queda de 10,26% e Multiplus com queda de 10,39%. Essas três empresas sempre apresentam muitos lucros em seus balanços, Cielo é uma das maiores empresas da bolsa com lucros consistentes e sua cotação nunca sobe, vai entender. 

   Fundos imobiliários mais um mês no positivo, no final consolidado com queda de 0,69%, no anual ainda positivo em 2,87%.

RENDA PASSIVA

Dividendos de ações: R$ 749,62

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 421,30

Total de renda passiva em Março de 2018: R$ 1170,92

Total de renda passiva em 2018: R$ 2661,73   (19,01% da meta anual)

   Foi um bom mês em termos de renda passiva, recebi dividendos  de muitas empresas; do Bradesco, Ultrapar, Banco do Brasil, Weg, Vale, Cielo, Engie e Marcopolo. 

Fundo imobiliário sempre com seu rendimento constante e com a continua compra de cotas, a tendencia de aumento da renda. 

   Abraço a todos e bons investimentos. 

ATENÇÃO: Esse Blog não possui certificação para análise de valores mobiliários,  Não oferece consultoria de investimentos . Trata-se apenas de um diário de um investidor amador. O administrador do blog recomenda muito estudo antes de qualquer investimento.