Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Janeiro 2023

 Olá amigos da blogosfera de finança, desculpa o atraso na postagem de balanço do mês. Mês de Janeiro fiz muitos aportes aproveitando o dinheiro do décimo terceiro que recebi no final de Dezembro de 2022, o ano começou com bons retornos para ações e mais um mês de péssimo rendimento nos fundos imobiliários e quem acompanha aqui, também está preocupado com essa desvalorização recorrente nas cotas de fundo imobiliário ? 

 Comprei 160 ações do Banco Bradesco aproveitando quedas no começo do ano devido a queda de 23% no lucro líquido divulgado no terceiro trimestre de 2022. O banco também é um dos que mais emprestou para as Lojas Americanas que entrou em recuperação judicial devido achar um desvio de cerca de 20 bilhões de reais no balanço. Bradesco emprestou 4,7 bilhões as lojas americanas. 

EZTEC: Comprei mais 170 ações da construtora Eztec , trata-se de uma empresa bem redonda em que as ações estão caindo pela alta taxa de juros e não pelo balanço da empresa em si. Comprei ao preço de R$ 13,15. 

BCRI11: Comprei mais 30 cotas do fundo imobiliário banestes recebíveis imobiliários ao preço de R$ 99,40 por cota. 

HGRU11:  Fiz minha primeira compra do fundo imobiliário CSHG Renda Urbana, decidi colocar esse fundo pela administração boa da credit suisse , contratos atípicos e diversificação em ativos de renda urbana. Comprei 25 cotas. 

RENTABILIDADES

  Tive um bom rendimento na carteira de ações com alta de 5,06% e mais uma queda na carteira de fundos imobiliários com queda de 2,41%, no consolidado mensal alta de 2,21%. 

RENDA PASSIVA

Dividendos de Ações: R$ 1258,21

Rendimentos de Fundos Imobiliários: R$ 1743,40

Juros semestrais de tesouro direto: R$ 97,15

Renda Passiva em Janeiro de 2023: R$ 3098,76

  Em Janeiro recebi dividendos de B3, SLC, Romi, Petrobras, Metal Leve, Cielo e Totvs e os dividendos mensais pequenos de Bradesco e Itau. A carteira de fundos imobiliários pagou um pouco mais pois o HGLG11 pagou rendimentos dobrados e o HGRE11 também um pouco maior que o habitual. Amigos era isso, abraço e até a próxima. 

ATENÇÃO: Esse Blog não possui certificação para análise de valores mobiliários,  Não oferece consultoria de investimentos . Trata-se apenas de um diário de um investidor amador. O administrador do blog recomenda muito estudo antes de qualquer investimento.

Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Dezembro de 2022

   Olá amigos e mais um ano terminou , teremos anos complicados para quem investe em bolsa de valores nos próximos anos, para quem acha que o Brasil mesmo com um governo com posições politicas e econômicas menos simpáticas ao mercado será um bom momento para comprar bons ativos descontados, confesso que estou preocupado com as primeiras medidas do governo Lula com indicação de Fernando Haddad para a pasta da economia entre outras...minha estratégia continuará a mesma com compras de ações, fundos imobiliários e títulos públicos. 

   Comprei mais 75 ações ao custo de R$ 26,88, empresa continua com ótimas margens e crescendo receita e lucros e fazendo aquisições. 

   Depois de alguns comprei mais 60 ações de Weg ao custo de R$ 35,78, como a participação de Weg  devido sua alta nas cotações ao longo dos anos o percentual de Weg dentro da carteira ficou muito grande, só que não posso penalizar a mesma e deixar de comprar a mesma e por isso resolvi comprar depois de vários anos. 

BPFF11-  Comprei mais 30 cotas do fundo imobiliário Brasil Plural fundo de fundos ao custo de R$ 63,70. 

HGLG11- Comprei também o Fundo imobiliário credit suisse Logística usando a mesma justificativa de não penalizar um ativo que comportou muito bem na carteira e já algum tempo não comprava. comprei 14 cotas ao custo de R$ 160,93.

Tesouro Selic 2027 -  Comprei cerca de R$ 1000,00 em tesouro selic para diversificação.

RENTABILIDADE

   Mais um mês de quedas na renda variável com a perspectiva ruim do governo Lula para o mercado além da possível recessão mundial, no ano sem contar a renda passiva a carteira subiu apenas 1,13%.

Renda Passiva

Dividendos de Ações: R$ 2424,79

Rendimentos de Fundos Imobiliários: R$ 1503,34

Renda Passiva em Dezembro de 2022:  R$ 3928,13

Renda Passiva em 2022: R$ 38118,94

Renda Passiva média mensal: R$ 3176,57

   Mês de Dezembro foi generoso em termos recebimento de dividendos, Camil, Engie, Carrefour, Petrobras, Odontoprev, Ferbasa, Fleury, Cemig, Banco do Brasil e B3  pagaram aos acionistas dividendos, no ano recebi  R$ 38118,94 com uma média  mensal no ano de R$ 3176,57. amigos não vamos desanimar e fiquemos atentos investindo em renda variável apenas o dinheiro que não será preciso de forma rápida, abraço a todos e feliz 2023.

ATENÇÃO: Esse Blog não possui certificação para análise de valores mobiliários,  Não oferece consultoria de investimentos . Trata-se apenas de um diário de um investidor amador. O administrador do blog recomenda muito estudo antes de qualquer investimento.

Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Novembro de 2022

   Olá amigos da comunidade da blogosfera de finanças, mês de Novembro terminado, começou a copa do mundo de futebol, sei não hein....acho que a seleção brasileira tem chance de trazer essa copa, França como sempre deve ser o principal oponente. mês foi bem conturbado em termos de economia com a mesma repercutindo a vitória do Lula e o furo do teto de gastos para não entrar no orçamento o bolsa família. O investidor tem que estar preparado para esse sobe e desce das ações e enquanto não tivermos mais claro qual vai ser a politica econômica do próximo presidente a tendência é que continue. Tenho comprado mais fundos imobiliários visto que a taxa de juros alta não favorece o investimento nessa classe diminuindo as cotações das mesmas. 

HGRE11- CSHG Real Estate

  Trata-se de um fundo imobiliário que investe em lajes corporativas , principalmente na cidade de São Paulo, no momento a vacância física está em 22,25% (percentual de imóveis do fundo sem inquilino). Comprei 15 cotas ao custo de R$ 138,73.

GGRC11- GGR COVEPI RENDA

  Esse fundo tinha 20 imóveis logísticos e industriais sendo que esse ano vendeu 3 imóveis, Nissei em Colombo-PR, Copobras em Guarulhos-SP e Hering em Anápolis-GO. Essa venda gerou lucro de R$ 1,96 por cota sendo a venda realizada de forma a vista e parte a prazo. Comprei mais 15 cotas desse fundo.

   Comprei mais 250 ações da empresa Odontoprev ao preço de R$ 8,15, tenho comprado ações dela desde 2014, não entendo a cotação dela não subir, a empresa nunca deu prejuízo, lucro em cima de lucro, vai entender...enquanto isso vou recebendo os dividendos dela. 

RENTABILIDADE

   Mês foi bem ruim para carteira de ações com queda de 4,17% e igualmente ruim para os fundos imobiliários com queda de 4,55% , esse ano na verdade só em Agosto a carteira de fundos imobiliários terminou no positivo. 

RENDA PASSIVA

Dividendos de ações: R$ 1638,13

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 1459,05

Juros semestrais de títulos públicos: R$ 485,38

Renda Passiva em Novembro de 2022: R$ 3582,56

Renda Passiva em 2022: R$ 34190,81

Renda Passiva média mensal: R$ 3108,25

   Mês de Novembro tive aumento de recebimento de renda passiva, Tupy, Grendene, Cielo, Irani, Porto Seguro , Banco do Brasil, Alupar, CCR e Eztec  o que fez que recebesse mais dividendos que rendimentos de fundos imobiliários no mês, inclusive a renda passiva média mensal aumentou para R$ 3108,25, Devagar vamos chegando lá. Amigos era isso por agora desejo um ótimo mês de Dezembro a todos. 

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Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Outubro de 2022

    Olá amigos, mais um mês terminado e foi um tanto complicado o mês com a realização das eleições , Lula ganhou a eleição e continuarei mesmo assim fazendo os meus aportes mensais em ações, fundos imobiliários e títulos públicos, não mudarei nada com a vitória do mesmo , ficarei mais atento com as ações de Banco do Brasil e Petrobras, no entanto a lei de estatais blinda um pouco essas empresas contra corrupção que prejudique muito as mesmas. 

MALL11-  Fundo Imobiliário Malls  Brasil Plural 

   Comprei mais 25 cotas desse fundo ao custo de R$ 109,32/cota, o mesmo investe em 8 shoppings sendo as maiores posições o Madureira shopping no Rio de Janeiro e o Maceió shopping. Após a pandemia o mesmo vem aumentando sua renda  a cada mês com o aumento das vendas das lojas dos mesmos. 

KNRI11- Fundo Imobiliário Kinea Renda Imobiliária

Comprei mais 14 cotas desse fundo ao custo de R$ 152,00, desde 2020 não fazia compras dele, trata-se de um fundo com vacância baixa em galpões logísticos e lajes corporativas. 

KNCR11 - Fundo Imobiliário Kinea Rendimentos  Imobiliários

Também comprei mais 19 cotas ao custo de R$ 101,29 desse fundo que investe em certificado de recebível imobiliário mais indexados ao CDI, por isso vem apresentando bons rendimentos mensais. 

Tesouro Selic 2027-  Comprei para fins de diversificação esse título público aproveitando a alta da selic em um valor de R$ 1400,00. 

   Nesse mês não fiz compra de ações visto que as mesmas subiram bem no mês de Outubro não sendo pedido aporte para elas no método de alocação de aporte. 

RENTABILIDADES

   Minha carteira de ações subiu 8,45% surfando na alta das small caps inclusive minha carteira ganhou do ibovespa que subiu 5,45% em contra partida mais uma queda da carteira de fundos imobiliários com queda de 1,85%, no consolidado alta de 4,25% no mês. 

RENDA PASSIVA

Dividendos de Ações: R$ 501,16

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 1425,60

Renda Passiva em Outubro de 2022: R$ 1926,76

Renda Passiva em 2022: R$ 30608,25

Renda Passiva média mensal: R$ 3060,82

   Esse mês não tive muito recebimento de dividendos das ações , recebi de B3, Odontoprev e Romi , no entanto somando com os rendimentos de fundos imobiliários atingiu quase 2000 reais, devagar e sempre vou chegando ao objetivo de ter a liberdade financeira. um abraço a todos e até o próximo mês. 

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Meu prejuízo em BRCR11 e o motivo da venda

 Olá amigos da blogosfera de finanças na última postagem não entrei nos detalhes da razão que me fizeram sair e vender todas as cotas do Fundo imobiliário BRCR11 - BC Fund . Minhas primeiras compras de cotas desse fundo foram no ano de 2014 , para se ter uma ideia as primeiras cotas foram pagas no valor de R$ 126,91  e na minha venda as cotas foram vendidas ao preço de R$ 67,40, no total o prejuízo considerando apenas compra e venda de cotas foi de R$ 3630,00 e se considerar o recebimento dos rendimentos mensais deu um lucro de 760,00. Esse prejuízo poderá ser abatido para pagamento de impostos em vendas futuras de outros fundos imobiliários. 

  A verdade  é que a gestão da Btg pactual sempre teve decisões um tanto quanto duvidosas nesse fundo , a última delas foi recomprar o ativo Torre Almirante do Rio de Janeiro que já tinha sido do fundo tempos atrases com vacância de 59% fazendo empréstimo para pagamento do mesmo. O fundo comprou 60% do edifício no valor de 384 milhões de reais, sendo pago 139 milhões a vista e o restante através de empréstimo  por securitização que vai reduzir ainda mais os pífios rendimentos mensais do fundo. 

  O fundo convive com outros ativos com muita vacância, o Cenesp com vacância de 54%  e Diamond Tower com vacância de 30% . O fundo tem 3772.72 bilhões de ativo, no entanto um passivo a ser pago de 1.036.95 ou seja 27% do fundo é divida a ser paga no longo prazo. https://fiis.com.br/noticias/brcr11-compra-operacao-de-alavancagem/

  Outra história que ficou mal contada na minha opinião foi um troca de ativos em 2019 com outra empresa , nessa ela colocou o torre almirante no negócio e estranhamente recomprou novamente em 2021 , fora os rendimentos que sempre fica nessa faixa de 0,35 a 0,50 ao longo dos anos. 

   No decorrer dos anos de investidores todos passaremos por isso, talvez quando coloquei esse fundo na carteira e continuei comprando aos poucos não fiz um estudo correto , no entanto no somatório final o bom é saber que a maioria dos ativos da carteira são bons. Como não estava tranquilo com essa posição na carteira resolvi vender todas as cotas. 

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Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Setembro de 2022

 Olá amigos da comunidade blogosfera de finanças, mais um mês terminado, tenho percebido que minha vida está meio no automático , trabalhar e  poupar, preciso de mais lazer . Nesse mês tive um susto, minha mãe foi parar na UTI , no entanto graças  a Deus recuperou. Em termos de investimentos o mercado em Setembro foi bem volátil com recessão na Europa e Estados Unidos, véspera de eleição no Brasil. 

 Minha primeira compra em Setembro foi da empresa de geração e transmissão de energia Engie, comprei 80 ações ao preço de R$ 40,67 . A empresa está em processo de desinvestimento em termoelétricas e investindo em projetos de transmissão. nesse momento a dívida deve ser monitorada. 

FLEURY- FLRY3 - Comprei 125 ações da empresa de laboratórios e de saúde Fleury, comprei ao preço de R$ 16,46. A Fleury comprou a Hermes Pardini e está aguardando apenas os trâmites usuais para concluir a operação inclusive já vendi minha posição em Hermes Pardini após o anuncio. 

METAL LEVE - LEVE3- Comprei 1 lote ou 100 ações da empresa de peças de motores Metal Leve, compro ações dela desde 2014, uma das empresas que mais gosto. 

RENDIMENTOS 

   Os fundos imobiliários da minha carteira tiveram rentabilidade negativa nesse mês, muito pela queda dos fundos de papéis, principalmente o RBRR11 que caiu 6,31% devido a deflação que faz os rendimentos mensais do fundo diminuírem. 

RENDA PASSIVA

Dividendos de Ações: R$ 1117,13

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 1497,00

Renda Passiva em Setembro de 2022: R$ 2614,13

Renda passiva em 2022: R$ 28681,49

Renda passiva média mensal: R$ 3186,83

   No mês de Setembro tivemos uma renda passiva de R$ 2614,13 ou pouco mais de dois salários mínimos, devagar vamos chegando ao objetivo de pagar minhas contas mensais, ainda falta muito, no entanto esse caminho está levando ao objetivo. nesse mês de Setembro recebi dividendos de Camil, Petrobras, Cielo, Totvs, Ferbasa, Carrefour , Banco do Brasil e Aes Brasil. Amigos foi esse o resumo do mês, também fiz uma mudança na carteira de fundos imobiliários , no entanto vou fazer uma postagem especifica para explicar melhor o racional da mudança. Abraço a todos. 

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Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Agosto 2022

 Olá amigos da blogosfera de finanças , esse mês de Agosto voltei ao trabalho após licença médica, tinha quebrado o dedo do pé  no trabalho, coisas da vida, não foi uma fratura grande, más inchou o pé e fica muito ruim para calçar sapatos. Nos investimentos em Agosto aportei um valor menor do que o habitual devido  a gastos com impostos (IPTU, IPVA). 

 Fiz minha segunda compra do fundo imobiliário BCRI11, comprei 20 cotas ao preço de R$ 105,75 , o referido fundo investe em certificado de recebíveis imobiliários mais indexados ao IPCA e com a deflação no último mês e tendência de queda nas rendas, as cotas tem diminuído de valor . O fundo foi comunicado que que cotistas proprietários em torno de 5% das cotas solicitaram mudança de gestor do Banestes para  a Suno, essa demanda tem que ser aprovada em assembleia, os cotistas no geral gostam da gestão do banestes não acredito que seja aprovada. 

TESOURO SELIC 2027: Comprei mais 0.11 do referido título dando R$ 1310,00 para fins de diversificação na renda passiva. 

RENDIMENTOS 

   O mês foi muito bom em termos de rendimentos, os fundos imobiliários na minha carteira pelo primeiro mês teve alta de 8,34% surfando a alta dos fundos imobiliários de tijolos precificando uma possível queda nos juros futuros. Carteira de ações também continuou com sua alta começada no mês anterior e subiu 5,16% 

RENDA PASSIVA

Dividendos de Ações: R$ 1944,43

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 1488,45

Rendimentos de juros semestrais de títulos públicos: R$ 264,73

Renda Passiva em Agosto de 2022: R$ 3697,61

Renda Passiva em 2022: R$ 26067,36

Média mensal renda passiva : R$ 3258,42

   No mês de Agosto tive bons rendimentos da carteira de ações; Ultrapar, Intelbras, Weg, Romi, Irani, Itau, Alupar, Eztec, Grendene, Petrobras e Banco do Brasil pagaram dividendos, portanto muitas empresas pagaram devido ao período de anuncio de resultados do segundo trimestre. 

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