Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Outubro de 2022

    Olá amigos, mais um mês terminado e foi um tanto complicado o mês com a realização das eleições , Lula ganhou a eleição e continuarei mesmo assim fazendo os meus aportes mensais em ações, fundos imobiliários e títulos públicos, não mudarei nada com a vitória do mesmo , ficarei mais atento com as ações de Banco do Brasil e Petrobras, no entanto a lei de estatais blinda um pouco essas empresas contra corrupção que prejudique muito as mesmas. 

MALL11-  Fundo Imobiliário Malls  Brasil Plural 

   Comprei mais 25 cotas desse fundo ao custo de R$ 109,32/cota, o mesmo investe em 8 shoppings sendo as maiores posições o Madureira shopping no Rio de Janeiro e o Maceió shopping. Após a pandemia o mesmo vem aumentando sua renda  a cada mês com o aumento das vendas das lojas dos mesmos. 

KNRI11- Fundo Imobiliário Kinea Renda Imobiliária

Comprei mais 14 cotas desse fundo ao custo de R$ 152,00, desde 2020 não fazia compras dele, trata-se de um fundo com vacância baixa em galpões logísticos e lajes corporativas. 

KNCR11 - Fundo Imobiliário Kinea Rendimentos  Imobiliários

Também comprei mais 19 cotas ao custo de R$ 101,29 desse fundo que investe em certificado de recebível imobiliário mais indexados ao CDI, por isso vem apresentando bons rendimentos mensais. 

Tesouro Selic 2027-  Comprei para fins de diversificação esse título público aproveitando a alta da selic em um valor de R$ 1400,00. 

   Nesse mês não fiz compra de ações visto que as mesmas subiram bem no mês de Outubro não sendo pedido aporte para elas no método de alocação de aporte. 

RENTABILIDADES

   Minha carteira de ações subiu 8,45% surfando na alta das small caps inclusive minha carteira ganhou do ibovespa que subiu 5,45% em contra partida mais uma queda da carteira de fundos imobiliários com queda de 1,85%, no consolidado alta de 4,25% no mês. 

RENDA PASSIVA

Dividendos de Ações: R$ 501,16

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 1425,60

Renda Passiva em Outubro de 2022: R$ 1926,76

Renda Passiva em 2022: R$ 30608,25

Renda Passiva média mensal: R$ 3060,82

   Esse mês não tive muito recebimento de dividendos das ações , recebi de B3, Odontoprev e Romi , no entanto somando com os rendimentos de fundos imobiliários atingiu quase 2000 reais, devagar e sempre vou chegando ao objetivo de ter a liberdade financeira. um abraço a todos e até o próximo mês. 

ATENÇÃO: Esse Blog não possui certificação para análise de valores mobiliários,  Não oferece consultoria de investimentos . Trata-se apenas de um diário de um investidor amador. O administrador do blog recomenda muito estudo antes de qualquer investimento.

Meu prejuízo em BRCR11 e o motivo da venda

 Olá amigos da blogosfera de finanças na última postagem não entrei nos detalhes da razão que me fizeram sair e vender todas as cotas do Fundo imobiliário BRCR11 - BC Fund . Minhas primeiras compras de cotas desse fundo foram no ano de 2014 , para se ter uma ideia as primeiras cotas foram pagas no valor de R$ 126,91  e na minha venda as cotas foram vendidas ao preço de R$ 67,40, no total o prejuízo considerando apenas compra e venda de cotas foi de R$ 3630,00 e se considerar o recebimento dos rendimentos mensais deu um lucro de 760,00. Esse prejuízo poderá ser abatido para pagamento de impostos em vendas futuras de outros fundos imobiliários. 

  A verdade  é que a gestão da Btg pactual sempre teve decisões um tanto quanto duvidosas nesse fundo , a última delas foi recomprar o ativo Torre Almirante do Rio de Janeiro que já tinha sido do fundo tempos atrases com vacância de 59% fazendo empréstimo para pagamento do mesmo. O fundo comprou 60% do edifício no valor de 384 milhões de reais, sendo pago 139 milhões a vista e o restante através de empréstimo  por securitização que vai reduzir ainda mais os pífios rendimentos mensais do fundo. 

  O fundo convive com outros ativos com muita vacância, o Cenesp com vacância de 54%  e Diamond Tower com vacância de 30% . O fundo tem 3772.72 bilhões de ativo, no entanto um passivo a ser pago de 1.036.95 ou seja 27% do fundo é divida a ser paga no longo prazo. https://fiis.com.br/noticias/brcr11-compra-operacao-de-alavancagem/

  Outra história que ficou mal contada na minha opinião foi um troca de ativos em 2019 com outra empresa , nessa ela colocou o torre almirante no negócio e estranhamente recomprou novamente em 2021 , fora os rendimentos que sempre fica nessa faixa de 0,35 a 0,50 ao longo dos anos. 

   No decorrer dos anos de investidores todos passaremos por isso, talvez quando coloquei esse fundo na carteira e continuei comprando aos poucos não fiz um estudo correto , no entanto no somatório final o bom é saber que a maioria dos ativos da carteira são bons. Como não estava tranquilo com essa posição na carteira resolvi vender todas as cotas. 

ATENÇÃO: Esse Blog não possui certificação para análise de valores mobiliários,  Não oferece consultoria de investimentos . Trata-se apenas de um diário de um investidor amador. O administrador do blog recomenda muito estudo antes de qualquer investimento.

Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Setembro de 2022

 Olá amigos da comunidade blogosfera de finanças, mais um mês terminado, tenho percebido que minha vida está meio no automático , trabalhar e  poupar, preciso de mais lazer . Nesse mês tive um susto, minha mãe foi parar na UTI , no entanto graças  a Deus recuperou. Em termos de investimentos o mercado em Setembro foi bem volátil com recessão na Europa e Estados Unidos, véspera de eleição no Brasil. 

 Minha primeira compra em Setembro foi da empresa de geração e transmissão de energia Engie, comprei 80 ações ao preço de R$ 40,67 . A empresa está em processo de desinvestimento em termoelétricas e investindo em projetos de transmissão. nesse momento a dívida deve ser monitorada. 

FLEURY- FLRY3 - Comprei 125 ações da empresa de laboratórios e de saúde Fleury, comprei ao preço de R$ 16,46. A Fleury comprou a Hermes Pardini e está aguardando apenas os trâmites usuais para concluir a operação inclusive já vendi minha posição em Hermes Pardini após o anuncio. 

METAL LEVE - LEVE3- Comprei 1 lote ou 100 ações da empresa de peças de motores Metal Leve, compro ações dela desde 2014, uma das empresas que mais gosto. 

RENDIMENTOS 

   Os fundos imobiliários da minha carteira tiveram rentabilidade negativa nesse mês, muito pela queda dos fundos de papéis, principalmente o RBRR11 que caiu 6,31% devido a deflação que faz os rendimentos mensais do fundo diminuírem. 

RENDA PASSIVA

Dividendos de Ações: R$ 1117,13

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 1497,00

Renda Passiva em Setembro de 2022: R$ 2614,13

Renda passiva em 2022: R$ 28681,49

Renda passiva média mensal: R$ 3186,83

   No mês de Setembro tivemos uma renda passiva de R$ 2614,13 ou pouco mais de dois salários mínimos, devagar vamos chegando ao objetivo de pagar minhas contas mensais, ainda falta muito, no entanto esse caminho está levando ao objetivo. nesse mês de Setembro recebi dividendos de Camil, Petrobras, Cielo, Totvs, Ferbasa, Carrefour , Banco do Brasil e Aes Brasil. Amigos foi esse o resumo do mês, também fiz uma mudança na carteira de fundos imobiliários , no entanto vou fazer uma postagem especifica para explicar melhor o racional da mudança. Abraço a todos. 

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Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Agosto 2022

 Olá amigos da blogosfera de finanças , esse mês de Agosto voltei ao trabalho após licença médica, tinha quebrado o dedo do pé  no trabalho, coisas da vida, não foi uma fratura grande, más inchou o pé e fica muito ruim para calçar sapatos. Nos investimentos em Agosto aportei um valor menor do que o habitual devido  a gastos com impostos (IPTU, IPVA). 

 Fiz minha segunda compra do fundo imobiliário BCRI11, comprei 20 cotas ao preço de R$ 105,75 , o referido fundo investe em certificado de recebíveis imobiliários mais indexados ao IPCA e com a deflação no último mês e tendência de queda nas rendas, as cotas tem diminuído de valor . O fundo foi comunicado que que cotistas proprietários em torno de 5% das cotas solicitaram mudança de gestor do Banestes para  a Suno, essa demanda tem que ser aprovada em assembleia, os cotistas no geral gostam da gestão do banestes não acredito que seja aprovada. 

TESOURO SELIC 2027: Comprei mais 0.11 do referido título dando R$ 1310,00 para fins de diversificação na renda passiva. 

RENDIMENTOS 

   O mês foi muito bom em termos de rendimentos, os fundos imobiliários na minha carteira pelo primeiro mês teve alta de 8,34% surfando a alta dos fundos imobiliários de tijolos precificando uma possível queda nos juros futuros. Carteira de ações também continuou com sua alta começada no mês anterior e subiu 5,16% 

RENDA PASSIVA

Dividendos de Ações: R$ 1944,43

Rendimentos de fundos imobiliários: R$ 1488,45

Rendimentos de juros semestrais de títulos públicos: R$ 264,73

Renda Passiva em Agosto de 2022: R$ 3697,61

Renda Passiva em 2022: R$ 26067,36

Média mensal renda passiva : R$ 3258,42

   No mês de Agosto tive bons rendimentos da carteira de ações; Ultrapar, Intelbras, Weg, Romi, Irani, Itau, Alupar, Eztec, Grendene, Petrobras e Banco do Brasil pagaram dividendos, portanto muitas empresas pagaram devido ao período de anuncio de resultados do segundo trimestre. 

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Compras, Rendimentos e Renda Passiva de Julho de 2022.

    Olá Amigos! Mês de Julho fiz muitas negociações. No final do mês de Junho foi anunciada a aquisição do Instituto Hermes Pardini  pelo Laboratório Fleury. Como tinhas as duas ações e no dia do anúncio PARD3 subiu mais de 20% e então resolvi vender todas as ações . Vendi as 400 ações por R$ 20,30 por ação dando um ganho de capital de R$ 788,00 mais R$ 130,00 recebidos de dividendos recebidos. Não gosto de vender ações, no entanto para evitas complicações com imposto de renda resolvi vender as mesmas e alocar em outras ações. 

   Comprei mais 250 ações do Banco Itaú ao custo de R$ 19,37/ação. Itau tem pagado pouco dividendos e recentemente anunciou compra de parte da corretora Avenue que faz corretagem para brasileiros de ativos dos Estados Unidos. 

   Comprei mais 73 ações da SLC Agrícola por R$ 42,99/ação. A empresa vem dando lucros recordes aproveitando a alta da soja e do algodão. A empresa também arrendou as terras da empresa Terra Santa aumentando assim a área plantada. 

GGRC11:  Comprei mais 25 cotas do fundo Imobiliário GGR Covepi Renda, fundo imobiliário de ativos industriais e logístico. O valor pago foi de R$ 105,75 por ação. 

SAPR3:  Comprei mais 700 ações da Companhia de Saneamento do Paraná ao custo de R$ 3,47/ação.

PETR3:  Comprei também  120 ações da Petrobras ao custo de R$ 31,10. 

RENTABILIDADE

   Mês de Julho foi de alta para carteira de ações com alta de 5,49%, ao contrário  dos títulos públicos da minha carteira que  caiu 1,29% devido a marcação a mercado dos títulos IPCA. No final alta de 2,81% no consolidado mensal. 

RENDA PASSIVA 

Dividendos de Ações: R$ 603,55

Rendimentos de fundo imobiliário: R$ 1699,77

Juros semestrais de títulos públicos: R$ 97,24

Renda Passiva em Julho:  R$ 2400,56

Renda Passiva em 2022: R$ 22372,75

Média Renda Passiva mensal : R$ 3196,107

   O mês não foi tão bom de renda passiva, um pouco abaixo da média, mesmo assim quase 2 salários mínimos, nesse mês recebi dividendos da Odontoprev, Engie e da B3. amigos era isso , resumo mesmo do mês , só para não passar batido. Um ótimo mês de Agosto a todos. 

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Evolução da Renda Passiva da Carteira do Beto Fiscal

    Olá amigos! Teve uma vez que fui fazer minha declaração de imposto de renda , acredito que antes de 2014 , naquela época delegava minha declaração para que um contador fazer, quando o mesmo viu meu patrimônio, estava a maioria alocado em fundos de renda fixa e fundos de ações, o mesmo me fez uma indagação que mudou os rumos dos meus investimentos. Beto Fiscal , estou olhando aqui, seu patrimônio para um rapaz jovem é até bom cerca de 100 a 200 mil reais, não lembro ao certo, no entanto  seu rendimento foi praticamente zero, acho que deveria investir em algo que te gerasse rendimentos. 

   Devido a esse comentário fui estudar formas de rendimentos que gerasse renda passiva, renda sem que tenho que trabalhar naquilo para adquirir a renda, tinha o imóvel para alugar, meu patrimônio a época ainda não daria para comprar sem ficar totalmente exposto, tinha as ações , os fundos imobiliários e assim comecei a investir em ações e fundos imobiliários  para que me gerassem renda passiva. 

   Em 2014 somando dividendos de ações e rendimentos de fundos imobiliários recebi R$ 4545,00 e em 2021 recebi R$ 25952 dando um alta de 471%, esse aumento pessoal só é alcançado se eu reinvestir a renda passiva junto com dinheiro novo . Se  agora em diante o ritmo de crescimento da renda passiva continuar em 471% , daqui 8 anos em 2030 estaria recebendo de renda passiva cerca de R$ 148000 ao ano ,  no meu caso daria uma renda de mais de R$ 10000,00 acredito que nem precisaria trabalhar mais. 

   Veja que olhando a tabela e gráfico de evolução de renda passiva em 2020 início da pandemia a renda passiva diminuiu um pouco em relação ao ano de 2019 visto que empresas diminuíram a distribuição de dividendos assim como os fundos imobiliários. Fazendo esse resumo aqui fiquei mais animado, acredito que mais 8 anos continuando os aportes estarei livre da necessidade de continuar trabalhando no serviço público. 

Compras, Rendimentos e Renda Passiva em Junho de 2022

   Olá amigos nesse mês de Junho fiz uma venda na carteira de fundos imobiliários, vendi o BBPO11, fundo de agências que aluga imóveis ao Banco do Brasil, o racional da venda foi o constante fechamento de agências do banco devido a automatização de serviços por meios digitais dos bancos ocasionando desuso dos mesmos, o contrato do BBPO terminaria no final desse ano, o banco renovou boa parte dos contratos com diminuição do aluguel. A bolsa despencou nesse mês, maior queda desde o início do Covid em Março de 2020 devido a alta da inflação, Guerra da Ucrânia, risco fiscal com as medidas populistas do governo federal com a alta da taxas de juros. 

RBRR11- Fundo Imobiliário RBR Rendimento High Grade:  Fiz minhas primeiras compras do fundo imobiliário RBRR11, surfando na alta das taxas de inflação e de juros , trata-se de um fundo que compra CRI denominadas com risco  High grade. 

 Fiz minha segunda compra de Intelbras - INTB3, Minha primeira compra tinha sido no IPO em 2021, comprei 107 ações ao custo de R$25,86 por ação.

 Fiz também mais  uma compra de ações do Grupo Carrefour , comprei 195 ações ao custo de R$ 17,37 nesse ano tivemos a aprovação pelo Cade da compra do grupo de supermercado BIG. 

BCRI11 - Fundo Imobiliário Banestes Recebíveis imobiliários. Fiz minhas primeiras compras no BCRI11, trata-se de um fundo de CRI que mistura CRIs high yield e fundos de CRI High Grade. Comprei 30 cotas ao custo de R$ 108,88. 

RENDIMENTOS 

   Mês foi de quedas absurdas principalmente nas ações , nesse momento é ter paciência, acredito que enquanto os juros não voltarem a cair a bolsa não volta a subir infelizmente. 

RENDA PASSIVA

Dividendos de Ações: R$ 1536,44

Rendimentos de Fundos Imobiliários: R$ 1557,53

Renda Passiva em Junho: 3093,97

Renda Passiva em 2022: R$ 19972,19

Média Renda Passiva: R$ 3328,69

   Depois de receber históricos em Maio, voltei a média de cerca de R$ 3000,00 de Renda Passiva, em Junho recebi dividendos de Camil, Sanepar, Sabesp, Carrefour, Ferbasa, Bradesco, Banco do Brasil e Cemig.  Amigos era isso, desejo  um ótimo mês de Julho a todos. 

ATENÇÃO: Esse Blog não possui certificação para análise de valores mobiliários,  Não oferece consultoria de investimentos . Trata-se apenas de um diário de um investidor amador. O administrador do blog recomenda muito estudo antes de qualquer investimento.